КИД фонда BNDA: доходность, риски и расходы на 31.08.2026
УК «ДОХОДЪ» раскрыла ключевой информационный документ по БПИФ «ДОХОДЪ. Облигации до декабря 2025/2028/2031» (тикер BNDA) по состоянию на 31 августа 2026 года. Документ описывает стратегию, результаты, риски и расходы фонда; доходность и возврат вложений не гарантированы.
Стратегия и портфель Фонд нацелен на прирост капитала и преимущественно инвестирует в ликвидные рублёвые корпоративные облигации со сроками погашения или выкупа около целевых дат. В КИД указана дата 1 декабря 2025 года; последующие целевые даты устанавливаются с интервалом в три года. УК применяет активное управление и периодически меняет набор бумаг. В портфеле — 88 объектов инвестирования. Крупнейшие позиции: «Восточная Стивидор.Ком 1P-04R» — 5,75%, «ПГК 003Р-01» — 5,70%, «Гор.Обл.Займ Москвы 74 в.» — 5,43%, «ПАО ЛК Европлан 001P-09» — 5,08%, «АО Авто Финанс Банк БО-001Р-15» — 4,92%.
Показатели и расходы Расчётная стоимость пая — 1 246,25 руб., стоимость чистых активов — 80,97 млн руб. Указанная доходность составила 0,96% за месяц, 2,09% за три месяца, 7,46% за шесть месяцев и 16,41% за год. В графе отклонения доходности от инфляции для этих периодов приведены значения 0,42%, 0,13%, 4,56% и 9,41% соответственно. Доход отдельно не выплачивается, а капитализируется в стоимости пая. Максимальные ежегодные расходы за счёт имущества фонда — до 0,89% от стоимости чистых активов; в таблице разовые комиссии указаны как отсутствующие. При этом КИД предупреждает, что скидки и надбавки при выдаче и погашении паёв могут уменьшить результат.
Риски и условия Вероятность ценового и процентного рисков оценена как средняя, кредитного — ниже средней, риска ликвидности — низкая. Возможный объём потерь при реализации каждого из этих рисков обозначен как ниже среднего. Паи можно погасить в любой рабочий день; минимальная сумма вложения — 1 000 руб., обмен паёв не предусмотрен. Стоимость пая может как расти, так и снижаться.
Польза для инвестора КИД помогает сравнить BNDA с другими фондами по исторической доходности, расходам, составу портфеля и рискам. При принятии решения стоит соотнести целевые даты стратегии с собственным горизонтом инвестирования. Возможность погасить пай в рабочий день не исключает снижения его стоимости, а прошлые результаты не гарантируют доходность в будущем.
Ключевые изменения
Документ приводит параметры BNDA по состоянию на 31.08.2026; в портфеле 88 объектов.
Расчётная стоимость пая — 1 246,25 руб.; стоимость чистых активов — 80,97 млн руб.
Доходность за год — 16,41%, за шесть месяцев — 7,46%.
Максимальные ежегодные расходы за счёт имущества фонда — до 0,89%.