БПИФ FINC «ФИНСТАР - Денежный рынок ПЛЮС»: параметры и старт фонда
Что случилось УК «Финстар Капитал» раскрыла ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «ФИНСТАР - Денежный рынок ПЛЮС» (тикер FINC) по состоянию на 30.08.2024. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, комиссии, риски и основные параметры для инвестора.
Что изменилось Фонд завершил формирование 29.08.2024. Правила доверительного управления зарегистрированы № 6396 от 12.08.2024. Минимальная сумма для покупки паев после формирования — от 1 000 рублей. Обмен паев на паи других фондов УК «Финстар Капитал» не предусмотрен.
Инвестиционная стратегия Фонд следует пассивной стратегии и ориентируется на доходность ставки денежного рынка ПАО Московская Биржа RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). В документе указано, что средства размещаются в депозиты с Центральным контрагентом (ЦК) и в активы, предусмотренные правилами фонда.
Параметры фонда На 30.08.2024 расчетная стоимость инвестиционного пая составила 999,98 рубля, а стоимость чистых активов — 29 999 487,14 рубля. Доход от управления не выплачивается отдельно, а капитализируется в стоимости пая. Крупнейшие объекты в активах: дебиторская задолженность в рублях — 99,93%, денежные средства в рублях — 0,07%.
Комиссии и расходы Вознаграждение УК — 0,1% среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Совокупные расходы на спецдепозитарий, регистратора и биржу — не более 0,1%. Максимальный размер расходов фонда, кроме налогов и обязательных платежей, — 0,11% среднегодовой СЧА. Скидка и надбавка при покупке/погашении паев не предусмотрены.
Риски Документ отдельно подчеркивает, что доходность не гарантирована государством или иными лицами, а прошлые результаты не определяют будущие. Среди ключевых рисков указаны рыночный, кредитный, ликвидности, правовой, регуляторный и валютный риски. Для рыночного/ценового риска указана низкая вероятность и низкий объем потерь, для кредитного риска — низкая вероятность, но высокий объем потерь.
Польза для инвестора Этот документ помогает быстро понять, подходит ли FINC как инструмент для размещения краткосрочной ликвидности. Для частного инвестора важны три вещи: низкие комиссии, привязка к денежному рынку через RUSFAR и отсутствие отдельной выплаты дохода — он отражается в цене пая. Если цель — сохранить деньги в инструменте денежного рынка с ежедневной рыночной оценкой, документ дает базовые параметры для сравнения с депозитом и другими БПИФ денежного рынка.
Ключевые изменения
Раскрыт КИД фонда FINC на 30.08.2024
Формирование фонда завершено 29.08.2024
Стартовая расчетная стоимость пая — 999,98 ₽
Минимальная покупка после формирования — от 1 000 ₽
Комиссии фонда: до 0,11% в год