Fondium
КИД Средний

КИД БПИФ FINC: параметры фонда «ФИНСТАР — Денежный рынок ПЛЮС»

Что случилось УК «Финстар Капитал» раскрыла ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «ФИНСТАР — Денежный рынок ПЛЮС» (тикер: FINC) по состоянию на 31.10.2024. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, комиссии, риски и базовые условия покупки паев.

Параметры фонда Фонд следует пассивной стратегии и ориентируется на доходность денежного рынка ПАО Московская Биржа — индикатор RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). Управляющая компания размещает средства преимущественно в депозиты с Центральным Контрагентом (ЦК).

На 31.10.2024 стоимость инвестиционного пая составила 1 030,03 рубля, стоимость чистых активов — 30 900 924,91 рубля. Доход за управление фондом не выплачивается, а капитализируется внутри пая.

Состав активов Фонд инвестирован в 2 объекта:

  • денежные средства в рублях — 99,86%
  • дебиторская задолженность в рублях — 0,14%

Доходность и риски За 1 месяц доходность фонда составила 1,63%, инфляция — 1,15%, отклонение от индекса RUSFAR — -9,60%. В документе отдельно указано, что инвестиции не гарантированы государством, а стоимость паев может как расти, так и снижаться.

Основные риски, перечисленные в КИД: рыночный/ценовой, кредитный, риск ликвидности, валютный, правовой и регуляторный. Для рыночного риска указана низкая вероятность и низкий объем потерь, для кредитного — низкая вероятность и высокий объем потерь.

Комиссии Вознаграждение УК — 0,1% среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Вознаграждения специализированному депозитарию, регистратору и бирже — до 0,1%. Максимальный размер расходов за счет имущества фонда — 0,11% в год, без учета налогов и обязательных платежей.

Условия для инвестора Минимальная сумма выдачи паев после формирования фонда — 1 000 рублей. Скидка и надбавка при покупке и погашении паев не предусмотрены. Обмен паев на паи других фондов УК «Финстар Капитал» не предусмотрен.

Польза для инвестора Этот КИД помогает быстро понять, как устроен FINC и какие у него ключевые параметры: фонд ориентирован на денежный рынок, почти полностью держит средства в рублях и относится к низкорисковым инструментам внутри категории фондов. Для частного инвестора это значит, что FINC может использоваться как инструмент краткосрочного размещения свободных денег, если важны ликвидность и привязка к денежному рынку. При этом доходность не фиксирована, а кредитный и рыночный риски полностью не исчезают.

Где проверить информацию Данные раскрыты на сайте УК «Финстар Капитал» — finstar-capital.ru. Надзор за УК осуществляет Банк России.

Ключевые изменения

  • Раскрыт КИД БПИФ «ФИНСТАР — Денежный рынок ПЛЮС» (FINC)

  • Указана стратегия следования RUSFAR и размещение средств в депозитах с ЦК

  • Раскрыты стоимость пая 1 030,03 руб. и СЧА 30,9 млн руб.

  • Комиссия УК — 0,1%, максимальные расходы фонда — 0,11% в год

  • Минимальная сумма покупки после формирования фонда — 1 000 руб.

Источник