Fondium
Обзор УК Средний

КИД БПИФ FINC: стратегия денежного рынка, доходность и комиссии

Что случилось УК «Финстар Капитал» раскрыла ключевой информационный документ (КИД) по БПИФ рыночных финансовых инструментов «ФИНСТАР - Денежный рынок ПЛЮС» с датой документа 28.12.2024. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, риски, доходность и комиссии.

Параметры фонда Фонд управляется ООО УК «Финстар Капитал» и следует за ставкой денежного рынка ПАО Московская Биржа RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). Это фонд пассивного управления: стратегия предполагает размещение денежных средств в депозиты с Центральным Контрагентом (ЦК).

На 28.12.2024 расчетная стоимость инвестиционного пая составила 1 064,68 рубля, а стоимость чистых активов — 31 940 374,99 рубля.

Состав активов В активах фонда указано 2 объекта инвестирования:

  • денежные средства в рублях — 99,83%;
  • дебиторская задолженность в рублях — 0,17%.

Доходность и выплаты По КИД, доход от управления фондом не выплачивается денежными выплатами, а капитализируется, увеличивая стоимость пая. За 1 месяц доходность составила 1,72%, за 3 месяца — 5,05%. Для сравнения в документе также приведено отклонение от инфляции и индекса RUSFAR.

Комиссии Вознаграждение управляющей компании — 0,1% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Вознаграждения специализированному депозитарию, регистратору и бирже — не более 0,1%. Максимальный размер расходов фонда — 0,11% в год. Скидка и надбавка при выдаче и погашении паев не предусмотрены.

Риски и условия В документе отдельно указано, что доходность не гарантирована, результаты прошлого не определяют будущую доходность, а паи можно купить/продать на бирже на условиях правил фонда. Минимальная сумма при выдаче паев после формирования фонда — 1 000 рублей.

Польза для инвестора Этот КИД помогает быстро понять, как устроен БПИФ FINC: фонд ориентирован на денежный рынок, держит почти все активы в рублевой ликвидности и имеет низкие заявленные расходы. Для частного инвестора это важно при выборе инструмента для краткосрочного размещения средств, парковки ликвидности или сравнения с банковскими продуктами и другими фондами денежного рынка. При этом нужно учитывать, что доход не гарантирован и стоимость пая может меняться.

Что проверить перед покупкой Перед покупкой паев стоит сверить правила доверительного управления на сайте УК finstar-capital.ru, оценить риски ликвидности и кредитный риск, а также понять, подходит ли такой инструмент под ваш горизонт инвестирования.

Ключевые изменения

  • Раскрыт КИД по БПИФ «ФИНСТАР - Денежный рынок ПЛЮС»

  • Указана стратегия следования ставке RUSFAR

  • Раскрыт состав активов: 99,83% в денежных средствах

  • Зафиксированы параметры доходности и СЧА на 28.12.2024

  • Подтверждены комиссии: до 0,11% в год, без скидки и надбавки

Источник