FLOW: КИД фонда «Первая – Ежемесячный доход» по состоянию на 28.11.2025
Что случилось УК «Первая» опубликовала ключевой информационный документ (КИД) по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Ежемесячный доход» (FLOW). Документ описывает стратегию фонда, риски, комиссии, параметры выплат дохода и текущие показатели по состоянию на 28 ноября 2025 года.
Параметры фонда Фонд следует пассивной стратегии и ориентируется на доходность индекса RUONIA. Основные инструменты в портфеле — облигации, сделки РЕПО, клиринговые сертификаты участия по РЕПО и депозиты в российских банках. Активы фонда инвестированы в 3 объекта; крупнейшая позиция — дебиторская задолженность по сделкам РЕПО с долей 99,97%.
Доходность и размер фонда Расчетная стоимость одного пая — 1 015,71 рубля. Стоимость чистых активов — 10 791 302 770,31 рубля. Доходность за 1 месяц составила 1,15%, за 3 месяца — 3,81%. Для сравнения: отклонение от инфляции за те же периоды указано как -0,11 п.п. и -0,44 п.п. соответственно. Важно учитывать, что эти результаты не включают комиссии при покупке и погашении паев.
Комиссии и условия При приобретении паев предусмотрена надбавка от 0% до 1,5%, при погашении — скидка до 1,4%. Ежегодные расходы и вознаграждения, оплачиваемые за счет активов фонда, зависят от СЧА: до 1,4% при СЧА менее 1 млрд руб. и до 1,3% при СЧА от 1 млрд руб. и выше. Минимальная сумма для покупки паев — 1 000 000 рублей.
Основные риски В КИД указаны низкие кредитный, процентный и риск контрагента, а риск ликвидности — средний. Сам документ отдельно напоминает, что доходность не гарантирована, а стоимость пая может как расти, так и снижаться.
Польза для инвестора Этот КИД помогает быстро оценить, подходит ли FLOW для задач сохранения ликвидности и получения дохода, близкого к RUONIA. Для частного инвестора ключевые выводы такие: фонд выглядит как инструмент денежного рынка с умеренным уровнем рисков, но входной порог высокий — 1 млн рублей. Перед покупкой важно сопоставить ожидаемую доходность после комиссий с альтернативами на коротком горизонте и учитывать риск ликвидности при выборе точки входа и выхода.
Ключевые изменения
Раскрыт КИД БПИФ FLOW «Первая – Фонд Ежемесячный доход»
Цель фонда — следование доходности индекса RUONIA
Расчетная стоимость пая: 1 015,71 рубля
СЧА фонда: 10,79 млрд рублей
Минимальная сумма покупки паев: 1 000 000 рублей