FLOW: КИД фонда «Первая – Фонд Ежемесячный доход» обновлен

Что случилось УК «Первая» раскрыла ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Ежемесячный доход» (FLOW) по состоянию на 30 декабря 2025 года. Документ фиксирует стратегию фонда, состав активов, риски, комиссии и условия выплаты дохода.

Что изменилось Фонд следует доходности индекса RUONIA и использует пассивное управление. Основные инструменты — облигации, РЕПО под облигации, клиринговые сертификаты участия и депозиты в российских банках. На дату документа активы фонда вложены в 3 объекта, а крупнейшая позиция — дебиторская задолженность по сделкам РЕПО, 100% активов.

Параметры фонда Расчетная стоимость инвестиционного пая составляет 1 015,81 рубля, а стоимость чистых активов — 11 047 302 079,57 рубля. Минимальная сумма для приобретения паев — 1 000 000 рублей. Надбавка при покупке — до 1,5%, скидка при погашении — до 1,3%. Ежегодные расходы и вознаграждения — до 1,4% при СЧА менее 1 млрд рублей.

Риски и доходность По документу кредитный, процентный и риск контрагента оцениваются как низкие, риск ликвидности — как средний. Доходность за 1 месяц составила 1,30%, за 3 месяца — 3,72%. Отклонение от индекса инфляции за эти периоды — -0,12 и -0,42 соответственно.

Польза для инвестора Этот документ помогает понять, что FLOW ориентирован не на рост капитала, а на получение дохода, близкого к RUONIA, при относительно низком уровне рыночных рисков. Для частного инвестора это важно при выборе инструмента для краткосрочного размещения средств, сравнения с депозитами и оценки того, подходит ли высокий входной порог в 1 млн рублей под его стратегию.

Ключевые изменения

• Раскрыт КИД по состоянию на 30.12.2025

• Подтверждена стратегия следования RUONIA

• Показаны актуальные комиссии и минимальный вход 1 млн руб.

• Раскрыты риски и текущая структура активов

• Указаны расчетная цена пая и СЧА