FLOW: УК «Первая» обновила КИД фонда «Ежемесячный доход»
Что случилось УК «Первая» опубликовала ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Ежемесячный доход» (тикер FLOW) по состоянию на 30 апреля 2026 года. Документ описывает стратегию фонда, риски, комиссии, текущую стоимость пая и условия выплаты дохода.
Параметры фонда Фонд следует доходности индекса RUONIA и управляется по пассивной стратегии. Основные инструменты — облигации, репо под облигации, клиринговые сертификаты участия и депозиты в российских кредитных организациях. На дату документа активы фонда инвестированы в 3 объекта, а крупнейшая позиция — дебиторская задолженность по сделкам РЕПО, 100,00% активов.
Доходность и размер фонда Расчетная стоимость инвестиционного пая — 1 014,02 рубля. Стоимость чистых активов — 8 514 155 854,87 рубля. Доходность за 1 месяц составила 1,11%, за 3 месяца — 3,43%, за 6 месяцев — 7,18%. В документе также указано, что результаты прошлого периода не гарантируют будущую доходность.
Комиссии и условия покупки Надбавка при приобретении пая — от 0% до 1,5%. Скидка при погашении не применяется. Ежегодные расходы и вознаграждения зависят от СЧА фонда: до 1,4% при СЧА менее 1 млрд рублей и до 1,3% при СЧА 1 млрд рублей и выше. Минимальная сумма для покупки паев — 1 000 000 рублей.
Риски В документе указаны низкие кредитный, процентный и риск контрагента, а риск ликвидности — средний. Это означает, что для фонда важна возможность быстро выйти из позиции без заметной потери цены, особенно с учетом высокой доли операций РЕПО.
Польза для инвестора Этот КИД помогает быстро оценить, подходит ли FLOW для задач с регулярным денежным потоком и умеренным уровнем рыночного риска. Инвестору важно обратить внимание на привязку к RUONIA, структуру активов через РЕПО, размер комиссии и высокий минимальный порог входа в 1 млн рублей. Для частного инвестора это инструмент прежде всего для сравнения с банковскими депозитами и краткосрочными денежными стратегиями, а не для поиска высокой волатильной доходности.
Ключевые изменения
Опубликован КИД фонда FLOW на 30.04.2026
Подтверждена пассивная стратегия с привязкой к RUONIA
Расчетная цена пая — 1 014,02 рубля
СЧА фонда — 8,51 млрд рублей
Минимальная сумма входа — 1 000 000 рублей