FLOW: «Первая» раскрыла параметры фонда «Ежемесячный доход»
9 сентября 2026 года УК «Первая» опубликовала ключевой информационный документ (КИД) биржевого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Ежемесячный доход» (FLOW). Данные приведены по состоянию на 31 августа 2026 года.
Стратегия и портфель
Фонд управляется пассивно и стремится следовать доходности индекса RUONIA. КИД указывает три объекта инвестирования; в таблице крупнейших объектов доля дебиторской задолженности НКО НКЦ (АО) по сделкам РЕПО приведена как 100% активов. Стратегия предусматривает преимущественные вложения в облигации, права требования по договорам РЕПО с облигациями, клиринговые сертификаты участия по РЕПО и депозиты в российских кредитных организациях.
Доходность и выплаты
За 1, 3, 6 и 12 месяцев доходность инвестиций составила 1,07%, 3,34%, 6,72% и 14,26% соответственно. За год результат был на 2,33 п.п. ниже RUONIA; инфляция за тот же период указана на уровне 7,26%. Доход распределяется ежемесячно только при его наличии. Получателями становятся владельцы паёв, включённые в реестр на последний рабочий день отчётного периода; перечисление в рублях производится в течение 15 рабочих дней после его окончания.
Стоимость и риски
Стоимость чистых активов фонда — 7 075 850 977,33 руб., расчётная стоимость пая — 1 013,44 руб. При текущем размере фонда вознаграждение и расходы, оплачиваемые из его активов, могут составлять до 1,3% СЧА в год. Надбавка при покупке — от 0 до 1,5%, скидка при погашении не применяется. Минимальная сумма для выдачи паёв — 1 млн руб. По оценке КИД, вероятность кредитного, процентного и контрагентского рисков низкая, риск ликвидности — средний; объём потерь при реализации каждого из этих рисков оценён как низкий.
Польза для инвестора
За последний год FLOW показал доходность выше указанной инфляции, но отстал от своего ориентира RUONIA на 2,33 п.п. Это стоит учитывать при сравнении фонда с другими инструментами. Ежемесячная выплата не гарантирована: доход распределяется только при его наличии. Перед выдачей паёв важно учесть минимальную сумму в 1 млн руб. и комиссии: опубликованная доходность не учитывает надбавки и скидки, которые могут уменьшить результат. УК также предупреждает, что доходность и возврат вложений не гарантированы, а стоимость пая может как расти, так и снижаться.
Ключевые изменения
КИД от 09.09.2026 содержит данные по состоянию на 31.08.2026.
Пассивная стратегия ориентирована на RUONIA; доходность за год — 14,26%, на 2,33 п.п. ниже индикатора.
Доход распределяется ежемесячно при его наличии; выплата производится в течение 15 рабочих дней.
СЧА — 7,076 млрд руб.; годовые расходы — до 1,3% СЧА, надбавка при покупке — до 1,5%.
Минимальная сумма для выдачи паёв — 1 млн руб.; скидка при погашении не применяется.