БПИФ PSGM обновил КИД: состав, риски, комиссии и параметры фонда
Что случилось ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» опубликовала ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «ПСБ – Золотой рынок» с тикером PSGM по состоянию на 28.11.2025. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, риски, комиссии и текущие параметры пая.
Инвестиционная стратегия Фонд нацелен на доход от инвестирования в золото и инструменты, связанные с золотом: аффинированное золото на обезличенных металлических счетах, торговые банковские счета в драгоценных металлах, права требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент золота, а также ценные бумаги компаний, связанных с добычей, переработкой и поставкой золота. Стратегия предполагает активное управление.
Состав активов По документу активы фонда инвестированы в 2 объекта. Основная доля приходится на права требования к НКО НКЦ (АО) о выплате денежного эквивалента золота по текущему курсу — 99,99%. Еще 0,01% приходится на права требования к брокеру Банк ГПБ (АО).
Параметры фонда Расчетная стоимость инвестиционного пая — 12,0823 рубля. Стоимость чистых активов — 62 975 497,33 рубля. Надбавки и скидки при покупке и погашении паев не взимаются. Доход по паю не выплачивается. Минимальная сумма для оплаты паев после формирования фонда — 1 000 рублей.
Комиссии и риски Ежегодные вознаграждения и расходы, оплачиваемые за счет активов фонда, составляют 1,23% от среднегодовой стоимости чистых активов. В документе указаны два основных риска: риск рыночной ликвидности и рыночный ценовой риск, оба с вероятностью реализации на среднем уровне.
Польза для инвестора Этот документ помогает частному инвестору быстро понять, как именно устроен PSGM: фонд почти полностью завязан на золото через права требования к денежному эквиваленту металла, не платит купонный доход и не берет надбавку или скидку при сделках с паями. Это важно для сравнения с другими золотыми инструментами: инвестор видит текущую цену пая, размер СЧА, комиссионную нагрузку и основные риски ликвидности и цены. Решение о покупке здесь зависит прежде всего от ожиданий по золоту, готовности к колебаниям цены и понимания, что доходность не гарантирована.
Что важно помнить Документ не содержит событий вроде смены стратегии, ребалансировки или изменения комиссий; это в первую очередь раскрытие текущих характеристик фонда и стандартных предупреждений о рисках.
Ключевые изменения
КИД БПИФ «ПСБ – Золотой рынок» (PSGM) на 28.11.2025
СЧА фонда: 62 975 497,33 рубля
Расчетная стоимость пая: 12,0823 рубля
Комиссия фонда: 1,23% в год
Крупнейший актив: права требования к НКО НКЦ (АО) — 99,99%