Fondium
КИД Средний

БПИФ ПСБ «Золотой рынок» раскрыл KID на 30.12.2025

Что случилось УК «ПРОМСВЯЗЬ» раскрыла ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «ПСБ – Золотой рынок» (тикер: PSGM) по состоянию на 30.12.2025. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, риски, комиссии и основные параметры для инвестора.

Инвестиционная стратегия Фонд нацелен на доход от инвестиций в золото. Для этого он может использовать аффинированное золото на обезличенных металлических счетах, торговые банковские счета в драгоценных металлах, права требования к кредитным организациям по выплате денежного эквивалента золота, а также ценные бумаги компаний, связанных с золотодобычей, переработкой и поставкой золота.

Стратегия заявлена как активное управление. По документу, преимущественно средства вкладываются в права требования к НКО НКЦ (АО) о выплате денежного эквивалента золота по текущему курсу.

Параметры фонда

  • Расчетная стоимость пая: 12,7713 руб.
  • Стоимость чистых активов: 76 708 782,62 руб.
  • Минимальная сумма для оплаты паев после формирования фонда: 1 000 руб.
  • Надбавки и скидки при покупке и погашении не взимаются.
  • Доход по пайу не выплачивается, он реинвестируется в стоимость фонда.

Состав активов На дату документа активы фонда инвестированы в 2 объекта. Крупнейшая позиция — права требования к НКО НКЦ (АО) о выплате денежного эквивалента золота: 100,00% активов. Права требования к брокеру Банк ГПБ (АО) указаны на уровне 0,00%.

Риски и доходность В документе отмечены два основных риска: риск рыночной ликвидности и рыночный (ценовой) риск. Оба оценены как средние по вероятности. Потери при реализации риска ликвидности указаны как низкие, ценового риска — как средние.

За последние периоды фонд показал следующую доходность: 1 месяц — 5,70%, 3 месяца — 9,50%, 6 месяцев — 33,67%. Доходность за 1, 3 и 5 лет в документе не приведена.

Комиссии Годовые вознаграждения и расходы, оплачиваемые за счет активов фонда, составляют 1,23% от среднегодовой стоимости чистых активов. Разовые комиссии при покупке и погашении паев не взимаются.

Польза для инвестора Документ помогает быстро понять, во что именно инвестирует PSGM: это не прямое владение физическим золотом, а биржевой фонд с привязкой к золоту через требования к кредитной организации и связанные инструменты. Для частного инвестора это важно при выборе между золотом, золотыми фондами и другими защитными активами. Нулевая надбавка и скидка делают вход и выход из фонда проще по стоимости, а комиссия 1,23% — ключевой параметр, который нужно учитывать при сравнении с альтернативами.

Контекст Правила фонда зарегистрированы 24.03.2025, фонд сформирован 14.04.2025. Управляющая компания — ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ».

Ключевые изменения

  • Опубликован KID по БПИФ «ПСБ – Золотой рынок» (PSGM)

  • Раскрыта расчетная стоимость пая: 12,7713 руб.

  • Указана комиссия фонда: 1,23% в год

  • Надбавки и скидки при операциях с паями не взимаются

  • Основной актив фонда — требования к НКО НКЦ (АО) по золоту

Источник