БПИФ ПСБ «Золотой рынок» (PSGM): КИД на 30.01.2026
Что случилось УК «ПСБ» раскрыла ключевой информационный документ (КИД) по БПИФ рыночных финансовых инструментов «ПСБ – Золотой рынок» (PSGM) по состоянию на 30.01.2026. Документ описывает стратегию фонда, его риски, состав активов, комиссии и текущие параметры.
Инвестиционная стратегия Фонд нацелен на доход от вложений в золото и связанные с ним инструменты. В портфеле могут быть аффинированное золото на обезличенных металлических счетах, торговые банковские счета в драгоценных металлах, права требования к кредитным организациям по выплате денежного эквивалента золота, а также ценные бумаги компаний из золотодобычи, переработки и поставок золота. Стратегия заявлена как активное управление.
Параметры фонда Активы фонда инвестированы в 4 объекта. Крупнейшая позиция — права требования к НКО НКЦ (АО) о выплате денежного эквивалента золота по текущему курсу: 88,98% активов. Еще 11,00% приходится на дебиторскую задолженность по сделкам РЕПО с НКО НКЦ (АО). Доля Банк ГПБ (АО) в двух позициях составляет по 0,01%.
Расчетная стоимость инвестиционного пая — 14,3034 рубля. Стоимость чистых активов фонда — 181 780 881,95 рубля. Надбавки и скидки при покупке и погашении не предусмотрены. Доход по паю не выплачивается.
Риски и доходность В КИД указаны два основных риска: риск рыночной ликвидности и рыночный (ценовой) риск. Оба оценены как средние по вероятности; потенциальные потери при реализации риска — низкие по ликвидности и средние по рыночному риску.
Зафиксированная доходность: 12,00% за 1 месяц, 18,32% за 3 месяца и 46,06% за 6 месяцев. За календарный год доходность в документе указана как 27,72%. Сравнение с доходностью и инфляцией в таблице отражено без длинной истории по 1, 3 и 5 годам.
Комиссии и условия Ежегодные вознаграждения и расходы, оплачиваемые за счет активов фонда, составляют 1,23% от среднегодовой стоимости чистых активов. Минимальная сумма для передачи в оплату паев после завершения формирования фонда — 1 000 рублей. Обмен паев на паи других фондов УК ПРОМСВЯЗЬ не предусмотрен.
Польза для инвестора Этот КИД помогает быстро понять, что PSGM — это инструмент с высокой концентрацией в золоте и привязкой к цене металла через права требования к НКО НКЦ (АО). Для частного инвестора это означает, что фонд может быть интересен как способ получить экспозицию к золоту без прямой покупки слитков, но результат будет зависеть от ценовой динамики золота и ликвидности инструмента. Отдельно важно учитывать отсутствие гарантий доходности, комиссию 1,23% в год и то, что доход не выплачивается, а остается внутри фонда.
Ключевые изменения
Опубликован КИД БПИФ ПСБ «Золотой рынок» (PSGM) на 30.01.2026
Крупнейшая доля активов — 88,98% в правах требования к НКО НКЦ (АО) по золоту
Расчетная стоимость пая — 14,3034 рубля
СЧА фонда — 181 780 881,95 рубля
Ежегодные расходы и вознаграждения — 1,23%