КИД БПИФ SBGD: фонд «Первая – Доступное золото», комиссии и риски
Что случилось Опубликован ключевой информационный документ (КИД) по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Доступное золото» под тикером SBGD по состоянию на 31 мая 2023 года. Документ описывает стратегию фонда, основные риски, комиссии и параметры инвестирования.
Параметры фонда Фонд следует за доходностью биржевого инструмента GLDRUB_TOM на Московской бирже и инвестирует преимущественно в аффинированное золото с хранением на банковском счете в драгоценных металлах. В активах указано 3 объекта, из которых 99,96% приходится на права требования к АО НКО-ЦК «Национальный Клиринговый Центр» о выплате денежного эквивалента золота по текущему курсу.
Расчетная стоимость инвестиционного пая на дату документа — 15,2963 рубля. Стоимость чистых активов фонда — 493 272 693,58 рубля. Доход по фонду не выплачивается, а капитализируется внутри стоимости пая.
Риски и доходность В документе отмечены высокий рыночный риск и высокий риск ликвидности, при этом кредитный риск и риск контрагента оценены как низкие. За 1 месяц доходность составила -0,95%, за 3 месяца — 16,69%, за 6 месяцев — 47,37%. За год, 3 года и 5 лет данные в документе не приведены.
Комиссии фонда: надбавка при приобретении — от 0% до 1,5%, ежегодные расходы и вознаграждения — до 0,59%, скидка при погашении не применяется. Минимальная сумма для приобретения паев — 1 000 000 рублей.
Польза для инвестора Этот КИД помогает понять, что SBGD — это инструмент для тех, кто хочет получить доступ к динамике золота через биржевой фонд, а не владеть металлом напрямую. Перед покупкой важно учитывать высокий риск ликвидности, отсутствие гарантии доходности и то, что вход в фонд требует крупной суммы от 1 млн рублей. Для частного инвестора это означает необходимость оценить, подходит ли такой инструмент для долгосрочной защиты капитала и есть ли готовность к колебаниям цены пая.
Ключевые изменения
Опубликован КИД по БПИФ SBGD на 31.05.2023
Фонд следует за GLDRUB_TOM и ценой золота
Расчетная цена пая — 15,2963 рубля
СЧА фонда — 493,27 млн рублей
Минимальный вход — 1 млн рублей