КИД по SBGD: фонд «Первая – Доступное золото» раскрыл параметры и риски
Что случилось АО УК «Первая» опубликовало ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Доступное золото» (SBGD) по состоянию на 30 ноября 2023 года. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, комиссии, риски и базовые условия для инвесторов.
Что изменилось Фонд следует за доходностью биржевого инструмента GLDRUB_TOM и реализует пассивную стратегию с преимущественным инвестированием в аффинированное золото через права требования к АО НКО-ЦК «Национальный Клиринговый Центр». На 30 ноября 2023 года активы фонда были вложены в 3 объекта, крупнейший из них — права требования к НКЦ о выплате денежного эквивалента золота по текущему курсу на 99,99% активов.
Параметры фонда Расчетная стоимость пая — 17,1199 рубля. Стоимость чистых активов — 2 090 399 148,1 рубля. Доход от управления не выплачивается, а капитализируется. Минимальная сумма для приобретения паев — 1 000 000 рублей. Надбавка при покупке может составлять от 0% до 1,5%, комиссия за счет активов фонда — до 0,55% в год, скидка при погашении не применяется.
Риски и доходность В документе указаны высокие рыночный риск и риск ликвидности, низкий кредитный риск и низкий риск контрагента. За 1 год доходность фонда составила 64,94%, за 6 месяцев — 11,92%, за 3 месяца — -4,40%, за 1 месяц — -1,98%. При этом прошлые результаты не гарантируют будущую доходность.
Польза для инвестора Этот КИД помогает быстро понять, что SBGD — это инструмент для получения экспозиции к золоту через биржевой механизм, а не банковский депозит или гарантированный продукт. Для частного инвестора ключевое значение имеют высокий порог входа, валютно-товарная логика фонда, комиссии и повышенные рыночные и ликвидные риски. Если вы рассматриваете золото как защитный актив, документ показывает, что SBGD подходит для долгосрочного следования за ценой золота, но не для консервативного хранения без колебаний стоимости.
Ключевые изменения
Опубликован КИД по БПИФ SBGD на 30.11.2023
Фонд следует за GLDRUB_TOM и ценой золота
Крупнейшая доля активов — 99,99% в требованиях к НКЦ
Минимальный вход — 1 000 000 рублей
Указаны комиссии и основные риски фонда