Fondium
КИД Средний

КИД БПИФ SBGD: золото, риски и комиссии фонда «Первая – Доступное золото»

Что случилось Опубликован ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Доступное золото» с тикером SBGD по состоянию на 31 января 2024 года. Документ описывает стратегию фонда, структуру активов, риски, комиссии и основные параметры для инвестора.

Параметры фонда Фонд следует пассивной стратегии и стремится повторять динамику котировок GLDRUB_TOM на Московской Бирже. Основной объект вложений — аффинированное золото с хранением на банковском счете в драгоценных металлах. По документу активы фонда размещены в 3 объектах.

Крупнейшая позиция — права требования к АО НКО-ЦК «Национальный Клиринговый Центр» о выплате денежного эквивалента золота по текущему курсу, на нее приходится 99,94% активов. Еще 0,06% — дебиторская задолженность.

Риски и условия В КИД указаны высокие рыночные и ликвидные риски, низкий кредитный риск и низкий риск контрагента. Это значит, что цена паев может заметно колебаться, а выйти из позиции быстро и без потерь может быть сложнее.

Комиссия за управление и расходы за счет активов фонда указаны на уровне до 0,79% в год, надбавка при приобретении — от 0% до 1,5%, скидка при погашении не применяется. Минимальная сумма для приобретения паев — 1 000 000 рублей.

Показатели на дату документа Расчетная стоимость инвестиционного пая — 17,5173 рубля. Стоимость чистых активов фонда — 2 265 270 772,95 рубля. Доход от управления не выплачивается, а капитализируется внутри фонда.

Польза для инвестора Этот документ помогает понять, что SBGD — это инструмент для получения экспозиции к золоту через биржевой фонд, а не гарантия сохранности капитала. Перед покупкой инвестору важно оценить валютно-ценовой риск золота, комиссионную нагрузку и высокий риск ликвидности, особенно с учетом крупного минимального порога входа в 1 млн рублей.

Что важно проверить перед покупкой

  • подходит ли вам пассивная привязка к GLDRUB_TOM;
  • готовы ли вы к колебаниям цены золота и пая;
  • устраивает ли высокий порог входа и комиссии;
  • нужен ли вам именно биржевой доступ к золоту через фонд.

Ключевые изменения

  • Опубликован КИД по БПИФ SBGD на 31.01.2024

  • Фонд следует цене GLDRUB_TOM и инвестирует в золото

  • Расчетная стоимость пая: 17,5173 рубля

  • СЧА фонда: 2,265 млрд рублей

  • Минимальная сумма входа: 1 млн рублей

Источник