Fondium
КИД Средний

SBMM: КИД фонда «Первая – Фонд Сберегательный» на 31.07.2023

Что случилось

У БПИФ «Первая – Фонд Сберегательный» (тикер: SBMM) опубликован ключевой информационный документ по состоянию на 31 июля 2023 года. В документе зафиксированы стратегия фонда, основные риски, комиссии, текущая стоимость пая и структура активов.

Инвестиционная стратегия

Фонд работает по стратегии пассивного управления и стремится повторять доходность ставки денежного рынка ПАО Московская Биржа RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). Основной способ инвестирования — облигации российских эмитентов в рублях, клиринговые сертификаты участия и сделки РЕПО с облигациями российских эмитентов.

Параметры фонда

На дату документа активы фонда инвестированы в 3 объекта. Крупнейшая позиция — дебиторская задолженность по сделкам РЕПО, 99,92% активов. Еще 0,07% приходится на дебиторскую задолженность и денежные средства ПАО Сбербанк в рублях.

Расчетная стоимость инвестиционного пая — 11,67 рубля. Стоимость чистых активов фонда — 1 632 999 858,99 рубля. Доход от управления не выплачивается, а капитализируется внутри фонда.

Риски и комиссии

По КИДу кредитный, процентный риск и риск контрагента оцениваются как низкие, а риск ликвидности — как средний по вероятности реализации при низком объеме потерь. Надбавка при приобретении паев — до 1,5%, скидка при погашении не применяется. Ежегодные расходы и вознаграждения — до 0,55%.

Польза для инвестора

Этот документ помогает частному инвестору быстро понять, что SBMM — это денежный по сути инструмент с привязкой к RUSFAR, а не фонд с активным управлением и не гарантирующий доходность продукт. Если вам нужен фонд для краткосрочного размещения средств с высокой долей ликвидности и понятной логикой дохода, КИД показывает, что здесь ключевой фактор — ставка денежного рынка, а не рост цены активов.

Перед покупкой паев инвестор может оценить, насколько его устраивают комиссия до 1,5% на входе, отсутствие скидки на выходе и средний риск ликвидности. Для принятия решения важны также текущая цена пая, состав активов и то, что доходность прошлого периода не гарантирует результат в будущем.

Ключевые изменения

  • КИД фонда SBMM обновлен по состоянию на 31.07.2023

  • Подтверждена стратегия следования ставке RUSFAR

  • Раскрыта текущая стоимость пая: 11,67 рубля

  • Указана СЧА фонда: 1 632 999 858,99 рубля

  • Комиссия при покупке — до 1,5%, при погашении скидка не применяется

Источник