Fondium
КИД Средний

SBMM: КИД фонда «Первая – Фонд Сберегательный» на 31.08.2023

Что случилось

Опубликован ключевой информационный документ по БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Сберегательный» под тикером SBMM по состоянию на 31 августа 2023 года. Документ описывает стратегию фонда, состав активов, риски, комиссии и текущие показатели.

Что изменилось

Фонд следует пассивной стратегии и стремится повторять доходность ставки денежного рынка ПАО Московская Биржа RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). Основной акцент сделан на облигации российских эмитентов в рублях, клиринговые сертификаты участия и сделки РЕПО с облигациями российских эмитентов.

На дату документа активы фонда инвестированы в 3 объекта. Крупнейшая позиция — дебиторская задолженность по сделкам РЕПО, 99,96% активов. Еще 0,04% приходится на дебиторскую задолженность и денежные средства ПАО Сбербанк в RUB.

Параметры фонда

  • Расчетная стоимость инвестиционного пая: 11,76 руб.
  • Стоимость чистых активов: 3 401 290 472,15 руб.
  • Доход от управления не выплачивается, а капитализируется внутри фонда.
  • Надбавка при покупке: от 0% до 1,5%.
  • Вознаграждения и расходы за счет активов фонда: до 0,55% в год.
  • Скидка при погашении: не применяется.
  • Минимальная стоимость имущества для выдачи паев: 1 000 000 руб.

Риски

В документе указаны низкие кредитный, процентный и риск контрагента, а риск ликвидности — средний при низком объеме потерь.

Польза для инвестора

Для частного инвестора этот КИД показывает, что SBMM — это инструмент с денежно-рыночной логикой и низкой комиссионной нагрузкой, но без гарантии доходности. Фонд может быть интересен как краткосрочная парковка средств или альтернатива банковскому счету, если инвестор готов к рыночным колебаниям и понимает, что доходность зависит от ставки RUSFAR и структуры сделок РЕПО. Важно учитывать и высокий порог входа — 1 000 000 руб., что ограничивает доступность фонда для небольших сумм.

Ключевые изменения

  • КИД по состоянию на 31.08.2023

  • Стратегия фонда привязана к RUSFAR

  • Крупнейшая доля активов — РЕПО: 99,96%

  • Пай стоит 11,76 руб., СЧА — 3,4 млрд руб.

  • Минимальная сумма для входа — 1 000 000 руб.

Источник