Стратегии
9 готовых подходов
От 60/40 и Лежебоки до более жёстких и рискованных распределений капитала.
Портфельные стратегии
Портфельные стратегии из фондов
Готовые решения из фондов: сравнение стратегий по аллокации, риску, горизонту, ребалансировке и доступным реализациям у российских управляющих компаний.
Как использовать раздел
Сначала сравните подход
Реализации
58 сборок у управляющих компаний
От одной стратегии можно быстро перейти к нескольким версиям сборки на российских фондах.
Сравнение
Общий график стратегий
Одна точка входа, чтобы увидеть, как вели себя базовые модели на одном периоде.
Практика
Готовые реализации у российских УК
Раздел не о теории ради теории, а о том, как собрать выбранную логику на практике.
Динамика стратегий
Как вели себя базовые модели на одном графике
Сначала сравните характер стратегий на одном графике, затем переходите к составу, риску, горизонту и доступным реализациям. График нужен для первого отбора, а не для выбора конкретной сборки в один клик.
Стратегий: 9 + индексные портфели
Кликните на легенду, чтобы скрыть или вернуть линию
Загружаем график сравнения стратегий.
Данные: →
Поздний старт:
Левая шкала: индекс, старт периода = 100
Правая шкала: изменение к старту периода
Стратегии
Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию
Нажмите на график, чтобы увидеть значения
Последний 1 год
Доходность и риск
Каждая точка — одна модельная стратегия ВИМ Инвестиции с полноценной историей за последний 1 год. Этот блок нужен для первого сравнения идей на одном горизонте: выше — сильнее результат за год, левее — спокойнее колебания внутри набора базовых стратегий.
Быстрое сравнение
Какая стратегия ближе именно вам
График выше показывает доходность в прошлом, а карточки ниже помогут сравнить стратегии по составу, риску, сроку и комиссиям. Выберите подходящий вариант, чтобы посмотреть детали.
Стратегия
Портфель 60/40
Золотой стандарт инвестирования. 60% капитала обеспечивают долгосрочный рост за счет акций, а 40% в облигациях смягчают падения рынка и дают постоянный купонный доход.
Подходит, если
Вы только начинаете свой путь на бирже и ищете надежную и понятную точку отсчета.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Умеренный
Горизонт
5–10 лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.71%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.71% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Портфель Баффета
Простая и жесткая модель долгосрочного роста. Практически все деньги работают в самом доходном активе — акциях, а 10% оставляются в кэше для покупок на глубоких просадках.
Подходит, если
Ваш горизонт инвестирования превышает 10-15 лет (например, копите на пенсию).
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Агрессивный
Горизонт
10+ лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.63%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.63% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Портфель Лежебоки
Идеальный портфель для ленивого инвестора. Равные доли активов защищают от рыночных обвалов, а ежегодная ребалансировка заставляет вас автоматически покупать дешево и продавать дорого.
Подходит, если
Вы инвестируете от 5-7 лет и не хотите тратить время на анализ новостей.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Умеренный
Горизонт
5–10 лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.70%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.70% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Лежебока плюс
Четырехчастный портфель, где акции, облигации и золото (по 30%) отвечают за доходность и защиту, а 10% кэша нужны для удобных покупок на низах без лишних комиссий.
Подходит, если
Вам нравится идея классического «Лежебоки», но вы психологически нуждаетесь в кэше на счету.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Умеренный
Горизонт
5–10 лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.66%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.66% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Вечный портфель
Идеальный портфель для консерваторов. Четыре актива по 25% страхуют друг друга в любых экономических условиях: от бурного роста до жесткой рецессии.
Подходит, если
Вы ищете максимально скучный и предсказуемый портфель «на всю жизнь».
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Умеренно-консервативный
Горизонт
5–10 лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.60%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.60% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Портфель Оптимиста
Модель для уверенных в будущем инвесторов. Акции генерируют основной рост капитала, а 25% в физическом золоте защищают от системных рисков и обесценивания валюты.
Подходит, если
Ваш горизонт инвестирования превышает 7-10 лет.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Агрессивный
Горизонт
7+ лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.67%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.67% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Всепогодный портфель
Портфель для спокойного инвестирования. Основной капитал (55%) работает в облигациях, генерируя постоянный купонный доход. Акции (30%) защищают от обесценивания денег, а золото (15%) спасает в кризисы.
Подходит, если
Вы тяжело переносите просадки рынка акций и хотите видеть стабильный рост счета.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Умеренный
Горизонт
7-10 лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.73%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.73% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Золотая бабочка
Портфель из пяти активов по 20%. Дополнительные доли дивидендных акций и разных видов облигаций делают его более устойчивым к кризисам, чем стандартный набор из трех-четырех фондов.
Подходит, если
Вы хотите максимальной диверсификации, но не готовы рисковать большой долей акций.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Умеренный
Горизонт
7-10 лет
Реализации
2 УК
Лучший TER
0.82%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.82% у ВИМ Инвестиции.
Стратегия
Тяжёлый люкс
Экстремально защитная стратегия. В отличие от банальной покупки золота на все деньги, этот портфель решает главную проблему металла — отсутствие денежного потока. Акции и облигации регулярно генерируют купоны и дивиденды, сглаживая многолетние просадки золотых котировок.
Подходит, если
Вы ожидаете затяжной кризис, ослабление рубля или инфляционный шок, и хотите заранее обезопасить капитал.
Базовая аллокация
Из каких классов активов собирается стратегия.
Ключевые параметры
Главные ориентиры перед выбором готовой реализации.
Риск
Консервативно-защитный
Горизонт
5-10 лет
Реализации
7 УК
Лучший TER
0.62%
ВИМ Инвестиции
Открыть стратегию
Лучший TER сейчас: 0.62% у ВИМ Инвестиции.
Куда идти дальше
Следующий шаг после выбора стратегии
После того как вы определились с логикой портфеля, остаётся перейти к конкретным фондам, бенчмаркам и макроконтексту.
Маршрут
ФондыПерейти к выбору фондов
Когда стратегия понятна, следующий шаг — сравнить конкретные фонды, из которых её можно собрать.
Открыть фонды →Маршрут
ИндексыПосмотреть базовые ориентиры рынка
Помогает понять, какие сегменты и бенчмарки вообще лежат под выбранной аллокацией.
Открыть индексы →Маршрут
ИнфляцияСверить стратегию с инфляционным фоном
Особенно полезно для консервативных и защитных моделей, где важна реальная доходность.
Открыть инфляцию →Маршрут
УКСравнить реализации по управляющим компаниям
Если идея уже выбрана, дальше имеет смысл смотреть на доступные версии стратегии у конкретных провайдеров.
Открыть УК →Раздел портфелей — это каталог готовых решений из фондов, где можно выбрать стратегию по аллокации, риску и горизонту, а затем посмотреть, как она ведёт себя на графике и какими БПИФ или ETF её можно собрать на практике. Это удобная точка входа, если нужна не отдельная бумага, а понятный инвестиционный план.
Что здесь можно решить
- Понять, какая аллокация подходит под ваш риск-профиль и срок инвестирования.
- Сравнить стратегии по поведению на графике, ожидаемой волатильности и глубине просадки.
- Перейти от общей идеи к конкретной реализации через доступные фонды и ребалансировку.
Как выбирать стратегию
Сначала имеет смысл посмотреть общий график и диапазон подходов: от более защитных до более рискованных. Затем сравнить карточки по доле акций, облигаций, золота и денежного рынка, оценить горизонт и понять, готовы ли вы к просадке ради более высокой ожидаемой доходности.
После этого уже стоит открывать конкретную стратегию и смотреть, как устроена реализация: какие фонды в неё входят, как часто нужна ребалансировка и подходит ли такой портфель для регулярных пополнений, долгого удержания или более осторожного сценария.