60/40 через ВИМ Инвестиции
Одна из самых прямых реализаций классического 60/40: широкий индекс акций и крупный облигационный фонд внутри одной линейки.
Открыть вариант60/40
Альфа-Капитал
60/40 через Альфа-Капитал
Реализация 60/40 через AKME и AKFB: вариант внутри линейки Альфа-Капитал для тех, кому важна единая экосистема.
Вариант для тех, кто хочет собрать 60/40 внутри линейки Альфа-Капитал и готов платить за это более высокими расходами.
УК
Альфа-Капитал
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
2.13%
Ребалансировка
1 раз в год
Короткий вывод
Реализация через Альфа-Капитал скорее про удобство и экосистему, чем про экономию. Её имеет смысл рассматривать, если вам принципиально оставаться внутри линейки Альфы. Во всех остальных случаях полезно сначала сравнить расходы со всей подборкой.
Такой вариант хорошо читается для инвестора, который уже живёт внутри продуктов Альфы и не хочет собирать стратегию по частям из разных управляющих компаний. В этом сценарии он действительно может быть удобным.
Но именно здесь сильнее, чем в других вариантах, работает правило: удобство нужно обязательно сопоставлять с ценой. Для долгого горизонта эта проверка особенно важна.
График реализации
Как этот вариант выглядел на исторических данных
Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.
Загружаю историю портфеля и его компонентов.
Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.
Легенда
Состав реализации
Из каких фондов собран этот вариант
Акции 60%
AKME
БПИФ Альфа Управляем Акции
Альфа-Капитал
AKME закрывает долю акций и даёт ростовую часть портфеля, но по расходам это не самый лёгкий фонд в сравнении с альтернативами.
Расходы фонда:
2.33%
Облигации 40%
AKFB
БПИФ Альфа Обл с перем купоном
Альфа-Капитал
AKFB отвечает за облигационную часть и помогает удерживать баланс стратегии, хотя вся связка в сумме выглядит дороже многих соседних вариантов.
Расходы фонда:
1.83%
Практический фильтр
Кому подходит этот вариант
Хороший сценарий
- Вы уже используете продукты Альфа-Капитал и хотите держать стратегию внутри знакомой линейки.
- Удобство и единый бренд для вас важнее минимальной комиссии.
- Нужен готовый 60/40 без перехода между разными управляющими компаниями.
На что обратить внимание
- Это один из самых дорогих вариантов в подборке по совокупным расходам.
- Если выбираете рационально по цене, сравнение с альтернативами обязательно.
- На длинном горизонте разница в расходах может ощутимо влиять на итоговый результат.
Снимок по текущим данным
Как выглядит этот вариант по текущим данным
Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.
7д
-1.72%
1м
-1.31%
3м
+0.28%
1г
+12.51%
С начала года
+0.63%
Где купить фонды для стратегии через Альфа-Капитал
Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам AKME, AKFB.
Тинькофф Инвестиции
Популярный брокер с удобным мобильным приложением
- Бесплатное обслуживание
- Удобное приложение
- Широкий выбор ETF
СберИнвестиции
Брокер от крупнейшего банка России
- Интеграция со СберБанком
- Низкие комиссии
- ИИС
ВТБ Мои Инвестиции
Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием
- Аналитика
- Низкие тарифы
- ИИС
* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку
Итог Fondium
Как читать этот вариант в общей подборке
Реализация через Альфа-Капитал скорее про удобство и экосистему, чем про экономию. Её имеет смысл рассматривать, если вам принципиально оставаться внутри линейки Альфы. Во всех остальных случаях полезно сначала сравнить расходы со всей подборкой.
Другие варианты стратегии
Что ещё посмотреть внутри стратегии
60/40 через Т-Капитал
Удобная реализация для тех, кто уже держит фонды Т-Капитал и хочет собрать 60/40 внутри знакомой экосистемы.
Открыть вариант60/40 через Сбер Управление Активами
Классическая реализация через узнаваемую линейку Сбера: акциям помогает широкий российский рынок, а защитную часть закрывают государственные облигации.
Открыть вариант60/40 через АТОН
Один из самых экономных вариантов в подборке: акционная часть на российском рынке и облигационная подушка через фонд флоатеров.
Открыть вариант60/40 через БКС
Вариант внутри линейки БКС, где облигационная часть смещена в сторону повышенной доходности и потому ощущается менее защитной, чем в самых классических версиях 60/40.
Открыть вариант60/40 через РСХБ
Наиболее нишевой вариант в подборке: акционная часть здесь идёт через ESG-смещение, а облигационный фонд делает стратегию менее похожей на учебниковый 60/40.
Открыть вариантМатериалы по теме