60/40 через ВИМ Инвестиции
Одна из самых прямых реализаций классического 60/40: широкий индекс акций и крупный облигационный фонд внутри одной линейки.
Открыть вариант60/40
АТОН
60/40 через АТОН
Связка AMRE и AMFL для стратегии 60/40: экономный вариант с акциями России и облигационной частью на флоатерах.
Один из самых экономных вариантов в подборке: акционная часть на российском рынке и облигационная подушка через фонд флоатеров.
УК
АТОН
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
0.83%
Ребалансировка
1 раз в год
Короткий вывод
Вариант через АТОН интересен тем, что сочетает разумные расходы и более гибкую облигационную часть. Он хорошо подходит инвестору, который хочет собрать 60/40 без переплаты и спокойно относится к тому, что защитный блок будет не самым классическим по конструкции.
Связка через АТОН отличается от многих соседей тем, что в облигационной части здесь стоят флоатеры. Это может быть плюсом для инвестора, который не хочет слишком сильно зависеть от сценария по ставкам и ищет более гибкую защитную часть.
Если же вам важна максимально классическая картинка 60/40, стоит держать в голове, что этот вариант всё-таки немного уходит от самого учебникового прочтения стратегии.
График реализации
Как этот вариант выглядел на исторических данных
Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.
Загружаю историю портфеля и его компонентов.
Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.
Состав реализации
Из каких фондов собран этот вариант
Акции 60%
AMRE
БПИФ АТОН – Российские акции +
АТОН
AMRE отвечает за ростовую часть стратегии через российские акции и делает этот вариант близким к классической логике 60/40 по стороне акций.
Расходы фонда:
0.95%
Облигации 40%
AMFL
БПИФ АТОН – Флоатеры
АТОН
AMFL закрывает защитную часть не через обычный широкий рынок облигаций, а через флоатеры, поэтому облигационный слой здесь чувствуется современнее, но чуть менее учебниково.
Расходы фонда:
0.65%
Практический фильтр
Кому подходит этот вариант
Хороший сценарий
- Важно сдерживать расходы стратегии и при этом сохранить понятную конструкцию 60/40.
- Вы нормально относитесь к тому, что облигационная часть будет строиться через флоатеры.
- Нужен сбалансированный вариант без сильной привязки к крупной банковской экосистеме.
На что обратить внимание
- Флоатеры ведут себя не так же, как классические длинные или государственные облигации.
- Если вам нужна максимально привычная защитная часть, стоит сравнить этот вариант со Сбером или ВИМ.
- Перед покупкой полезно понять, какую роль вы ждёте именно от облигационного блока: стабильность или большую адаптивность к ставке.
Снимок по текущим данным
Как выглядит этот вариант по текущим данным
Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.
7д
-1.49%
1м
-0.10%
3м
+4.36%
1г
+18.02%
С начала года
+2.95%
Где купить фонды для стратегии через АТОН
Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам AMRE, AMFL.
Тинькофф Инвестиции
Популярный брокер с удобным мобильным приложением
- Бесплатное обслуживание
- Удобное приложение
- Широкий выбор ETF
СберИнвестиции
Брокер от крупнейшего банка России
- Интеграция со СберБанком
- Низкие комиссии
- ИИС
ВТБ Мои Инвестиции
Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием
- Аналитика
- Низкие тарифы
- ИИС
* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку
Итог Fondium
Как читать этот вариант в общей подборке
Вариант через АТОН интересен тем, что сочетает разумные расходы и более гибкую облигационную часть. Он хорошо подходит инвестору, который хочет собрать 60/40 без переплаты и спокойно относится к тому, что защитный блок будет не самым классическим по конструкции.
Другие варианты стратегии
Что ещё посмотреть внутри стратегии
60/40 через Т-Капитал
Удобная реализация для тех, кто уже держит фонды Т-Капитал и хочет собрать 60/40 внутри знакомой экосистемы.
Открыть вариант60/40 через Сбер Управление Активами
Классическая реализация через узнаваемую линейку Сбера: акциям помогает широкий российский рынок, а защитную часть закрывают государственные облигации.
Открыть вариант60/40 через Альфа-Капитал
Вариант для тех, кто хочет собрать 60/40 внутри линейки Альфа-Капитал и готов платить за это более высокими расходами.
Открыть вариант60/40 через БКС
Вариант внутри линейки БКС, где облигационная часть смещена в сторону повышенной доходности и потому ощущается менее защитной, чем в самых классических версиях 60/40.
Открыть вариант60/40 через РСХБ
Наиболее нишевой вариант в подборке: акционная часть здесь идёт через ESG-смещение, а облигационный фонд делает стратегию менее похожей на учебниковый 60/40.
Открыть вариантМатериалы по теме