60/40 БКС

60/40 через БКС

Реализация 60/40 через BCSR и BCSB: вариант для тех, кто хочет держать стратегию внутри линейки БКС и готов к более доходной облигационной части.

Вариант внутри линейки БКС, где облигационная часть смещена в сторону повышенной доходности и потому ощущается менее защитной, чем в самых классических версиях 60/40.

УК

БКС

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.13%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Реализация через БКС подходит тем, кто хочет сохранить формат 60/40, но готов сделать облигационную часть чуть смелее. Для осторожного инвестора это может быть лишним, а для того, кто ищет более доходную версию баланса, наоборот, окажется уместным компромиссом.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

В этом варианте важно не смотреть только на слово «облигации». Защитная часть здесь не самая спокойная в подборке, поэтому общая стратегия получается немного бодрее, чем у реализаций с более консервативным облигационным фондом.

Именно поэтому связку через БКС лучше выбирать не по бренду, а по тому, насколько вам действительно подходит такая трактовка защитного блока.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 60% BCSR

БПИФ БКС Индекс Росс рынка

БКС

BCSR берёт на себя ростовую часть портфеля через российский рынок акций и делает основу стратегии интуитивно понятной.

Расходы фонда: 0.98%

Облигации 40% BCSB

БКС Облигации повыш доход

БКС

BCSB отвечает за облигационный слой, но делает это с акцентом на повышенную доходность, поэтому эта часть портфеля может вести себя активнее, чем ожидают от совсем консервативной подушки.

Расходы фонда: 1.35%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

Вы уже пользуетесь БКС и хотите собрать 60/40 без выхода из экосистемы.
В облигационной части готовы принять чуть более смелый характер ради потенциально более высокой доходности.
Нужен вариант, который остаётся понятным, но не стремится быть самым защитным на странице.

На что обратить внимание

Это не самый спокойный вариант 60/40 из-за характера облигационной части.
Если вы ищете именно максимальное сглаживание просадок, стоит смотреть на более защитные связки.
Нужно отдельно оценить, подходит ли вам такой компромисс между стабильностью и доходностью в облигационном блоке.

Снимок по текущим данным

Как выглядит этот вариант по текущим данным

Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.

7д

-1.58%

1м

+0.65%

3м

+4.71%

1г

+9.42%

С начала года

+2.78%

Где купить фонды для стратегии через БКС

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам BCSR, BCSB.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

Бесплатное обслуживание
Удобное приложение
Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

Интеграция со СберБанком
Низкие комиссии
ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

Аналитика
Низкие тарифы
ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Большой разбор логики стратегии, её слабых мест и правил ребалансировки.

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Сравнение 60/40 с Лежебокой, Вечным портфелем и другими базовыми моделями.