Fondium
60/40 РСХБ

60/40 через РСХБ

Связка ESGR и RSHU для стратегии 60/40: менее классическая реализация с тематическим акционным блоком и smart-beta облигациями.

Наиболее нишевой вариант в подборке: акционная часть здесь идёт через ESG-смещение, а облигационный фонд делает стратегию менее похожей на учебниковый 60/40.

УК
РСХБ
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
1.25%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Реализация через РСХБ подходит не каждому. Это вариант для инвестора, который осознанно готов уйти от канонического 60/40 и принимает более нишевую логику фондов. Если нужна именно классика, эту связку лучше воспринимать как альтернативу, а не как базовую отправную точку.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Связка через РСХБ заметно отличается от остальных вариантов на странице. Здесь меньше «просто 60/40» и больше специфики самой линейки фондов, поэтому выбирать её лучше осознанно, а не по остаточному принципу.

Для части инвесторов это может быть плюсом: портфель ощущается не таким шаблонным. Но если вам нужна максимально прозрачная и нейтральная версия стратегии, лучше сначала посмотреть на другие реализации.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке, а значения ниже 100 показывают просадку относительно старта периода, а не отрицательную стоимость портфеля.

Левая шкала: индекс, старт периода = 100 Правая шкала: изменение к старту периода

Серии

Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 60% ESGR

БПИФ РСХБ-МосБиржа-РСПП Вектор

РСХБ

ESGR отвечает за долю акций, но делает это не через самый нейтральный широкий индекс, а через ESG-ориентированный подход, поэтому итоговый характер стратегии становится более тематическим.

Расходы фонда: 1.55%
Облигации 40% RSHU

БПИФ РСХБ Корп обл смарт бета

РСХБ

RSHU закрывает облигационную часть и добавляет в конструкцию smart-beta логику, из-за чего весь портфель сильнее отличается от классической версии 60/40.

Расходы фонда: 0.81%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Вам не нужен максимально «учебниковый» 60/40, и вы готовы принять более нишевый характер стратегии.
  • Интересно собрать портфель внутри линейки РСХБ и посмотреть на менее стандартную комбинацию.
  • Вы понимаете, что этот вариант может заметнее отклоняться от привычного ощущения сбалансированного портфеля.

На что обратить внимание

  • Это самый необычный вариант в подборке, поэтому сравнивать его с классическими реализациями нужно особенно внимательно.
  • Если вы ищете простой первый 60/40, лучше начать с более нейтральных решений.
  • Тематическое смещение в акциях и нестандартная облигационная часть могут сделать результат менее предсказуемым относительно ожиданий от «классики».

Synthetic metrics

Как выглядела модель по предрассчитанному ряду

Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.

7д
-4.43%
1м
-1.10%
3м
+1.59%
1г
-3.02%
С начала года
+1.31%

Где купить фонды для стратегии через РСХБ

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам ESGR, RSHU.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Реализация через РСХБ подходит не каждому. Это вариант для инвестора, который осознанно готов уйти от канонического 60/40 и принимает более нишевую логику фондов. Если нужна именно классика, эту связку лучше воспринимать как альтернативу, а не как базовую отправную точку.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

60/40 через АТОН

Один из самых экономных вариантов в подборке: акционная часть на российском рынке и облигационная подушка через фонд флоатеров.

Открыть вариант

60/40 через БКС

Вариант внутри линейки БКС, где облигационная часть смещена в сторону повышенной доходности и потому ощущается менее защитной, чем в самых классических версиях 60/40.

Открыть вариант

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Большой разбор логики стратегии, её слабых мест и правил ребалансировки.

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Сравнение 60/40 с Лежебокой, Вечным портфелем и другими базовыми моделями.