60/40 через ВИМ Инвестиции
Одна из самых прямых реализаций классического 60/40: широкий индекс акций и крупный облигационный фонд внутри одной линейки.
Открыть вариант60/40
Сбер Управление Активами
60/40 через Сбер Управление Активами
Связка SBMX и SBGB для стратегии 60/40: широкий рынок акций плюс государственные облигации внутри линейки Сбера.
Классическая реализация через узнаваемую линейку Сбера: акциям помогает широкий российский рынок, а защитную часть закрывают государственные облигации.
УК
Сбер Управление Активами
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
0.92%
Ребалансировка
1 раз в год
Короткий вывод
Вариант через Сбер выглядит как одна из самых понятных и психологически комфортных реализаций 60/40 для массового инвестора. Он особенно уместен там, где важны узнаваемый бренд и более защитная облигационная часть, а не поиск самого дешёвого решения.
Если вам нужен 60/40 без лишних пояснений, связка через Сбер читается очень просто: фонд акций отвечает за рост, фонд государственных облигаций сглаживает просадки. Для начинающего инвестора это сильная сторона, а не недостаток.
Такой вариант особенно удобен тем, кто хочет стартовать с максимально понятной конструкцией и не стремится «дотюнивать» портфель под каждую десятую процента доходности.
График реализации
Как этот вариант выглядел на исторических данных
Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.
Загружаю историю портфеля и его компонентов.
Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке, а значения ниже 100 показывают просадку относительно старта периода, а не отрицательную стоимость портфеля.
Левая шкала: индекс, старт периода = 100
Правая шкала: изменение к старту периода
Серии
Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию
Состав реализации
Из каких фондов собран этот вариант
Акции 60%
SBMX
БПИФ Первая Топ Рос. акций
Сбер Управление Активами
SBMX даёт акционную часть стратегии и подходит тем, кто хочет держать в основе крупный российский рынок через один фонд.
Расходы фонда:
1.00%
Облигации 40%
SBGB
БПИФ Первая Гос. облигации
Сбер Управление Активами
SBGB отвечает за более защитный слой портфеля через государственные облигации, поэтому общая связка ощущается ближе к спокойной трактовке 60/40.
Расходы фонда:
0.80%
Практический фильтр
Кому подходит этот вариант
Хороший сценарий
- Нужен максимально знакомый бренд и простая логика без необычных надстроек.
- В облигационной части важнее более защитный характер, чем погоня за повышенной доходностью.
- Вы уже пользуетесь инфраструктурой Сбера и хотите собрать портфель внутри неё.
На что обратить внимание
- Даже государственные облигации не убирают рыночный риск полностью, они лишь смягчают поведение портфеля.
- Если выбираете между удобством бренда и низкими расходами, придётся сравнить вариант со всей подборкой.
- Смысл стратегии раскрывается на длинном горизонте, а не на нескольких месяцах.
Synthetic metrics
Как выглядела модель по предрассчитанному ряду
Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.
7д
-0.48%
1м
+0.22%
3м
+3.02%
1г
+8.10%
С начала года
+3.03%
Где купить фонды для стратегии через Сбер Управление Активами
Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам SBMX, SBGB.
Тинькофф Инвестиции
Популярный брокер с удобным мобильным приложением
- Бесплатное обслуживание
- Удобное приложение
- Широкий выбор ETF
СберИнвестиции
Брокер от крупнейшего банка России
- Интеграция со СберБанком
- Низкие комиссии
- ИИС
ВТБ Мои Инвестиции
Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием
- Аналитика
- Низкие тарифы
- ИИС
* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку
Итог Fondium
Как читать этот вариант в общей подборке
Вариант через Сбер выглядит как одна из самых понятных и психологически комфортных реализаций 60/40 для массового инвестора. Он особенно уместен там, где важны узнаваемый бренд и более защитная облигационная часть, а не поиск самого дешёвого решения.
Другие варианты стратегии
Что ещё посмотреть внутри стратегии
60/40 через Т-Капитал
Удобная реализация для тех, кто уже держит фонды Т-Капитал и хочет собрать 60/40 внутри знакомой экосистемы.
Открыть вариант60/40 через Альфа-Капитал
Вариант для тех, кто хочет собрать 60/40 внутри линейки Альфа-Капитал и готов платить за это более высокими расходами.
Открыть вариант60/40 через АТОН
Один из самых экономных вариантов в подборке: акционная часть на российском рынке и облигационная подушка через фонд флоатеров.
Открыть вариант60/40 через БКС
Вариант внутри линейки БКС, где облигационная часть смещена в сторону повышенной доходности и потому ощущается менее защитной, чем в самых классических версиях 60/40.
Открыть вариант60/40 через РСХБ
Наиболее нишевой вариант в подборке: акционная часть здесь идёт через ESG-смещение, а облигационный фонд делает стратегию менее похожей на учебниковый 60/40.
Открыть вариантМатериалы по теме