60/40 через Т-Капитал
Удобная реализация для тех, кто уже держит фонды Т-Капитал и хочет собрать 60/40 внутри знакомой экосистемы.
Открыть вариант60/40
ВИМ Инвестиции
60/40 через ВИМ Инвестиции
Классический вариант 60/40 через EQMX и BOND: широкий рынок акций плюс облигационная часть внутри линейки ВИМ.
Одна из самых прямых реализаций классического 60/40: широкий индекс акций и крупный облигационный фонд внутри одной линейки.
УК
ВИМ Инвестиции
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
0.70%
Ребалансировка
1 раз в год
Короткий вывод
Если нужен самый понятный и близкий к учебнику вариант 60/40, реализация через ВИМ выглядит одной из самых ровных в подборке. Она хорошо подходит как стартовая точка, когда важнее прозрачная логика портфеля, чем необычные идеи внутри линейки.
Вариант через ВИМ удобен тем, что здесь почти не нужно ничего дополнительно интерпретировать. Один фонд отвечает за широкий рынок акций, второй закрывает облигационную часть, и итоговая логика портфеля читается сразу.
Если вы хотите собрать первый сбалансированный портфель без лишних оговорок и без сильного смещения в нишевые темы, это один из самых понятных вариантов на всей странице 60/40.
График реализации
Как этот вариант выглядел на исторических данных
Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.
Загружаю историю портфеля и его компонентов.
Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке, а значения ниже 100 показывают просадку относительно старта периода, а не отрицательную стоимость портфеля.
Левая шкала: индекс, старт периода = 100
Правая шкала: изменение к старту периода
Серии
Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию
Состав реализации
Из каких фондов собран этот вариант
Акции 60%
EQMX
БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ
ВИМ Инвестиции
EQMX отвечает за ростовую часть портфеля через широкий российский рынок акций и даёт базовую долю риска, ради которой инвестор вообще идёт в стратегию 60/40.
Расходы фонда:
0.69%
Облигации 40%
BOND
ДОХОДЪ Сбондс Корп. обл. РФ
ВИМ Инвестиции
BOND закрывает защитную часть через облигации и помогает сделать траекторию портфеля спокойнее, чем у варианта только из акций.
Расходы фонда:
0.71%
Практический фильтр
Кому подходит этот вариант
Хороший сценарий
- Нужен максимально понятный первый 60/40 без экзотики и без поиска фондов по разным линейкам.
- Важно собрать портфель из узнаваемых инструментов, которые легко объяснить самому себе.
- Хочется получить классическую логику 60/40 без заметного смещения в узкие темы.
На что обратить внимание
- Облигационная часть здесь не про максимальную защиту любой ценой, а про баланс между доходностью и спокойствием.
- Даже этот вариант остаётся акционно-ориентированным: 60% портфеля будут чувствительны к просадкам рынка.
- Перед покупкой всё равно стоит проверить ликвидность и комиссии у своего брокера.
Synthetic metrics
Как выглядела модель по предрассчитанному ряду
Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.
7д
-1.32%
1м
+1.00%
3м
+5.46%
1г
+10.68%
С начала года
+3.46%
Где купить фонды для стратегии через ВИМ Инвестиции
Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам EQMX, BOND.
Тинькофф Инвестиции
Популярный брокер с удобным мобильным приложением
- Бесплатное обслуживание
- Удобное приложение
- Широкий выбор ETF
СберИнвестиции
Брокер от крупнейшего банка России
- Интеграция со СберБанком
- Низкие комиссии
- ИИС
ВТБ Мои Инвестиции
Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием
- Аналитика
- Низкие тарифы
- ИИС
* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку
Итог Fondium
Как читать этот вариант в общей подборке
Если нужен самый понятный и близкий к учебнику вариант 60/40, реализация через ВИМ выглядит одной из самых ровных в подборке. Она хорошо подходит как стартовая точка, когда важнее прозрачная логика портфеля, чем необычные идеи внутри линейки.
Другие варианты стратегии
Что ещё посмотреть внутри стратегии
60/40 через Сбер Управление Активами
Классическая реализация через узнаваемую линейку Сбера: акциям помогает широкий российский рынок, а защитную часть закрывают государственные облигации.
Открыть вариант60/40 через Альфа-Капитал
Вариант для тех, кто хочет собрать 60/40 внутри линейки Альфа-Капитал и готов платить за это более высокими расходами.
Открыть вариант60/40 через АТОН
Один из самых экономных вариантов в подборке: акционная часть на российском рынке и облигационная подушка через фонд флоатеров.
Открыть вариант60/40 через БКС
Вариант внутри линейки БКС, где облигационная часть смещена в сторону повышенной доходности и потому ощущается менее защитной, чем в самых классических версиях 60/40.
Открыть вариант60/40 через РСХБ
Наиболее нишевой вариант в подборке: акционная часть здесь идёт через ESG-смещение, а облигационный фонд делает стратегию менее похожей на учебниковый 60/40.
Открыть вариантМатериалы по теме