Fondium
Всепогодный ПСБ

Всепогодный портфель через ПСБ

Всепогодный портфель из фондов ПСБ. Как использовать PSRE, PSRB и PSGM для защиты капитала от рыночных штормов.

Сбалансированная сборка для клиентов Промсвязьбанка. 55% капитала в облигациях гарантируют стабильность, а акции и золото защищают от инфляции.

УК
ПСБ
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
2.02%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Рабочий вариант для тех, кто уже находится в экосистеме ПСБ. Стратегия выполняет свою функцию, но требует внимания к комиссиям управляющей компании.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Наличие всех трех базовых фондов внутри одной управляющей компании избавляет от необходимости смешивать активы разных провайдеров. Это особенно выгодно, если ваш тариф у брокера ПСБ подразумевает бесплатную торговлю собственными паями.

Главное правило для этого портфеля — дисциплина. Раз в год вам нужно будет продать подорожавшие активы и докупить подешевевшие, чтобы вернуть портфель к исходной пропорции 30/55/15.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% PSRE

БПИФ ПСБ Российские акции

ПСБ

Фонд PSRE (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 2.48%
Облигации 55% PSRB

БПИФ ПСБ Рублевые облигации

ПСБ

Фонд PSRB (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 1.98%
Товары 15% PSGM

БПИФ ПСБ Золотой рынок

ПСБ

Фонд PSGM (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.23%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы инвестируете через приложение ПСБ и хотите использовать «родные» фонды.
  • Вам нужен портфель, который не заставит нервничать при каждом падении индекса Мосбиржи.

На что обратить внимание

  • Оцените общую комиссию за управление (TER) по всем трем фондам — у ПСБ она может быть выше средних значений по рынку.
  • Проверяйте спреды в биржевом стакане, особенно при торговле фондом на золото.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+0.45%
1м
-0.86%
3м
+0.93%
1г
н/д
С начала года
+2.67%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических стратегий и того, как они работают в разных экономических условиях.

Вечный портфель

Узнайте, чем этот портфель отличается от более равномерного «Вечного портфеля».

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Узнайте, стоит ли собирать портфель самому или проще купить готовый смешанный биржевой фонд.

Где открыть счёт для покупки фонда

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →