Fondium
Всепогодный Сбер Управление Активами

Всепогодный портфель через Сбер Управление Активами

Реализация Всепогодного портфеля через SBMX, SBGB и SBGD: адаптированный All Weather внутри линейки Сбера.

Массовая и понятная реализация стратегии 30/55/15: рынок акций, облигации и золото внутри линейки Сбера без дополнительных усложнений.

УК
Сбер Управление Активами
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
0.83%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Если вы ориентируетесь на линейку Сбера и хотите понятный всепогодный портфель с защитным уклоном, эта версия выглядит очень прямой. Она хорошо подходит для сравнения с 60/40 и Вечным портфелем.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

У этой реализации простая логика: акции отвечают за рост, облигации за устойчивость, золото за дополнительную защиту. Благодаря этому стратегия остаётся достаточно понятной даже для инвестора, который только переходит от простых двухфондовых моделей к более диверсифицированным.

Версия через Сбер особенно удобна тем, кому важна узнаваемая линейка фондов и отсутствие лишних решений по структуре. Здесь идея Всепогодного портфеля считывается сразу.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Легенда

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% SBMX

БПИФ Первая Топ Рос. акций

Сбер Управление Активами

SBMX отвечает за ростовую часть модели и не даёт стратегии превратиться в почти чисто облигационный портфель.

Расходы фонда: 1.00%
Облигации 55% SBGB

БПИФ Первая Гос. облигации

Сбер Управление Активами

SBGB держит основной вес стратегии и сглаживает траекторию за счёт крупной доли облигаций.

Расходы фонда: 0.80%
Золото 15% SBGD

БПИФ Первая Доступное золото

Сбер Управление Активами

SBGD добавляет золотой защитный слой, который полезен в периоды инфляции, девальвации и общей рыночной тревоги.

Расходы фонда: 0.59%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Нужен максимально понятный состав внутри линейки Сбера без переходов между провайдерами.
  • Вы хотите более спокойную стратегию, чем 60/40, но без четверти капитала в денежном рынке.
  • Важно, чтобы все компоненты были из массовой и легко узнаваемой линейки.

На что обратить внимание

  • Даже при умеренном профиле стратегия не гарантирует отсутствие просадок.
  • Если нужен более высокий потенциал роста, стоит сравнить этот вариант с 60/40, Баффетом или Оптимистом.
  • Перед покупкой полезно проверить торговые спреды и ликвидность каждого фонда у своего брокера.

Synthetic metrics

Как выглядела модель по предрассчитанному ряду

Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.

7д
-2.05%
1м
-0.14%
3м
+4.61%
1г
+19.90%
С начала года
+3.83%

Где купить фонды для стратегии через Сбер Управление Активами

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам SBMX, SBGB, SBGD.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Если вы ориентируетесь на линейку Сбера и хотите понятный всепогодный портфель с защитным уклоном, эта версия выглядит очень прямой. Она хорошо подходит для сравнения с 60/40 и Вечным портфелем.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Разбор базовых моделей, включая адаптированный всепогодный портфель.

Вечный портфель

Полезно для сравнения с более симметричной четырёхклассной стратегией.

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Поможет сравнить самосборную версию с готовым mixed-фондом.