Fondium
Всепогодный Т-Капитал

Всепогодный портфель через Т-Капитал

Реализация Всепогодного портфеля через TMOS, TBRU и TGLD: защитная multi-asset модель внутри линейки Т-Капитал.

Понятная реализация стратегии 30/55/15 для тех, кто уже использует фонды Т-Капитал и хочет собрать более спокойный multi-asset портфель внутри знакомой экосистемы.

УК
Т-Капитал
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
1.19%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Реализация через Т-Капитал хорошо подходит тем, кто хочет собрать умеренный всепогодный портфель без переходов между провайдерами. Это аккуратная версия стратегии для инвестора, которому важны и защита, и удобство обслуживания.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Логика здесь считывается быстро: рынок акций отвечает за рост, облигации занимают основную стабилизирующую роль, а золото держит отдельный защитный слой. За счёт этого портфель остаётся более спокойным, чем 60/40, но не уходит в совсем консервативную модель.

Версия через Т-Капитал особенно уместна тогда, когда важна единая линейка и не хочется смешивать провайдеров ради сборки стратегии. Это снижает трение и делает ребалансировку более предсказуемой.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Легенда

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% TMOS

БПИФ Т-КАПИТАЛ ИНДЕКС МОСБИРЖИ

Т-Капитал

TMOS закрывает акционную часть и даёт стратегии потенциал роста, не делая портфель полностью зависимым только от облигаций.

Расходы фонда: 0.79%
Облигации 55% TBRU

БПИФ Т-Капитал ОБЛИГАЦИИ

Т-Капитал

TBRU формирует главный защитный блок. За счёт него итоговая траектория стратегии получается заметно ровнее, чем у моделей с высокой долей акций.

Расходы фонда: 1.59%
Золото 15% TGLD

БПИФ Т-Капитал ЗОЛОТО

Т-Капитал

TGLD добавляет золотой слой на случай инфляции, девальвации и фаз, когда корреляция между основными классами активов меняется.

Расходы фонда: 0.54%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Вы уже покупаете фонды Т-Капитал и хотите собрать всю стратегию внутри одной экосистемы.
  • Нужен более защитный портфель, чем 60/40, но без денежного рынка как отдельного компонента.
  • Важно упростить обслуживание стратегии и ежегодную ребалансировку.

На что обратить внимание

  • 55% в облигациях означают, что в сильные акционные годы стратегия может заметно отставать от более агрессивных моделей.
  • Если хочется максимально простой двухфондовой конструкции, Всепогодный подход может показаться избыточным.
  • Имеет смысл отдельно сравнить совокупные расходы этой сборки с альтернативами у других УК.

Synthetic metrics

Как выглядела модель по предрассчитанному ряду

Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.

7д
-2.00%
1м
-0.05%
3м
+5.62%
1г
+20.66%
С начала года
+4.16%

Где купить фонды для стратегии через Т-Капитал

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам TMOS, TBRU, TGLD.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Реализация через Т-Капитал хорошо подходит тем, кто хочет собрать умеренный всепогодный портфель без переходов между провайдерами. Это аккуратная версия стратегии для инвестора, которому важны и защита, и удобство обслуживания.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Разбор базовых моделей, включая адаптированный всепогодный портфель.

Вечный портфель

Полезно для сравнения с более симметричной четырёхклассной стратегией.

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Поможет сравнить самосборную версию с готовым mixed-фондом.