Баффета

Портфель Баффета

Агрессивная стратегия 90% акций и 10% денежного рынка: кому подходит, как её держать и какие реализации уже доступны через российские БПИФ.

Основа стратегии

Уоррен Баффет

Горизонт

10+ лет

Ребалансировка

1 раз в год

Уровень риска

Агрессивный

Коротко о стратегии

Портфель Баффета держит 90% капитала в широком рынке акций и только 10% оставляет в денежном рынке. Это не защитная модель, а почти максимальная ставка на долгосрочный рост с небольшой ликвидной подушкой.

Ниже собраны 7 реализаций внутри разных управляющих компаний. Можно быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную страницу каждого варианта, чтобы понять, насколько вам подходит именно такая версия Портфеля Баффета.

Аллокация

Как устроена модель

Акции

90%

Главный двигатель стратегии. Почти весь капитал работает на рост широкого рынка и задаёт итоговую траекторию портфеля.

Смотреть фонды категории

Денежный рынок

10%

Небольшая ликвидная подушка. Она не делает стратегию защитной, но помогает ребалансировать портфель и снижает ощущение, что всё вложено только в акции.

Смотреть фонды категории

Подходит ли вам

Практический фильтр

Сценарии, когда стратегия уместна

У вас длинный горизонт и вы готовы переживать заметные просадки ради более высокого потенциала роста.
Хочется почти полностью держаться акций, но оставить 10% в денежном рынке для спокойствия и ребалансировки.
Вы сравниваете агрессивную стратегию с 60/40, Лежебокой и другими более умеренными портфелями.

Когда нужна другая стратегия

Деньги могут понадобиться в ближайшие 3-5 лет и просадка на десятки процентов будет критичной.
Нужен защитный слой из облигаций или золота, а не почти чистая ставка на акции.
Даже временная сильная волатильность может заставить вас выйти из стратегии в неподходящий момент.

Портфель Баффета обычно выбирают не ради гладкой траектории, а ради максимальной ставки на долгосрочный рост. Здесь почти вся работа лежит на акциях, а денежный рынок не страхует от кризиса, а скорее помогает психологически и даёт небольшую ликвидную подушку.

Ниже собраны готовые сочетания фондов внутри одной управляющей компании. Это удобно для инвестора, который хочет быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную detail-страницу каждого варианта без ручного поиска по всему каталогу.

У каждого варианта есть отдельная страница: там можно посмотреть состав, короткий вывод по выбору и перейти на карточки нужных фондов.

Comparison chart

Как вели себя реализации стратегии

В выбранном периоде каждая линия стартует со значения 100 в первой видимой точке, а внутри самой траектории заложена ежегодная ребалансировка к целевым весам стратегии.

Загружаю comparison chart по всем реализациям.

Доступный диапазон данных: →

Самая поздняя реализация стартует:

Реализации

Листайте

Готовые варианты

Сочетания фондов по управляющим компаниям

Показатели ниже рассчитаны из текущих данных фондов в целевых пропорциях стратегии. Нажмите на карточку варианта, чтобы открыть отдельную страницу с пояснениями, составом и ссылками на фонды.

Управляющая компания