Fondium
Тяжёлый люкс АТОН

Тяжёлый люкс через АТОН

Реализация стратегии «Тяжёлый люкс» через AMGL, AMRE, AMFL и AMNR: золото как ядро, а акции, облигации на флоатерах и денежный рынок как поддерживающие блоки.

Более гибкая реализация стратегии: золото в центре, российские акции, облигационный фонд на флоатерах и денежный рынок внутри одной линейки АТОН.

УК
АТОН
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
0.98%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Если вам нужна стратегия с доминирующей долей золота и чуть более гибким облигационным слоем, версия через АТОН выглядит осмысленной альтернативой более классическим реализациям.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Эта реализация интересна тем, что не повторяет один в один массовые сборки через крупные линейки. Золото по-прежнему задаёт весь характер стратегии, но облигационный блок через флоатеры делает поведение bond-части немного более самостоятельным.

Поэтому вариант через АТОН лучше воспринимать не как канонический ориентир, а как альтернативную форму Тяжёлого люкса. Она подойдёт тем, кто понимает, зачем ему нужна такая гибкость в защитном слое.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Серии

Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Золото 50% AMGL

АТОН - Накопительный в Золоте

АТОН

AMGL формирует доминирующий золотой слой стратегии и задаёт её защитный характер.

Расходы фонда: 1.29%
Акции 20% AMRE

БПИФ АТОН – Российские акции +

АТОН

AMRE отвечает за ограниченный ростовой рукав, чтобы стратегия сохраняла участие в рынке акций.

Расходы фонда: 0.95%
Облигации 15% AMFL

БПИФ АТОН – Флоатеры

АТОН

AMFL добавляет облигационный слой через флоатеры и делает bond-компонент немного отличным от более классических широких фондов облигаций.

Расходы фонда: 0.65%
Денежный рынок 15% AMNR

АТОН – Накопительный в рублях

АТОН

AMNR оставляет ликвидную денежную подушку для ребалансировки и дополнительного сглаживания портфеля.

Расходы фонда: 0.29%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Интересна стратегия с доминирующей долей золота и чуть более необычным облигационным рукавом через флоатеры.
  • Вы уже используете линейку АТОН и хотите собрать защитный портфель без перехода к другим УК.
  • Нравится идея более гибкой конструкции вокруг золота, а не полностью стандартного bond-слоя.

На что обратить внимание

  • Флоатеры в облигационном блоке делают реализацию чуть менее учебниковой по сравнению с более простыми версиями через ВИМ или Сбер.
  • Половина капитала в золоте всё равно остаётся главным драйвером результата.
  • Перед покупкой полезно проверить ликвидность и спреды по всем четырём фондам.

Synthetic metrics

Как выглядела модель по предрассчитанному ряду

Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.

7д
-4.28%
1м
-4.27%
3м
+4.71%
1г
н/д
С начала года
+5.11%

Где купить фонды для стратегии через АТОН

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам AMGL, AMRE, AMFL, AMNR.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Если вам нужна стратегия с доминирующей долей золота и чуть более гибким облигационным слоем, версия через АТОН выглядит осмысленной альтернативой более классическим реализациям.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Вечный портфель

Полезно для сравнения с более симметричной защитной моделью, где золото занимает только четверть капитала.

Лежебока плюс

Показывает, как выглядит более сбалансированная стратегия с заметной, но не доминирующей долей золота.

Золото и ETF: как защититься от инфляции

Даёт контекст, почему вообще имеет смысл выносить золото в отдельный крупный слой портфеля.