Fondium
Тяжёлый люкс Т-Капитал

Тяжёлый люкс через Т-Капитал

Реализация стратегии «Тяжёлый люкс» через TGLD, TMOS, TBRU и TMON: золото как ядро, а остальные фонды дают рост, облигационный слой и ликвидность внутри линейки Т-Капитал.

Версия через Т-Капитал удобна тем, кто уже использует эту линейку фондов и хочет собрать стратегию с доминирующей долей золота без перехода к другому провайдеру.

УК
Т-Капитал
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
0.71%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Если вы уже работаете с фондами Т-Капитал и хотите защитную модель с доминирующей долей золота без лишней миграции между УК, эта реализация выглядит сильным прикладным вариантом.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Эта версия не пытается замаскировать главный характер стратегии. TGLD здесь определяет лицо портфеля, а TMOS, TBRU и TMON служат не альтернативой золоту, а поддерживающими рукавами вокруг него.

Такой вариант особенно удобен тем, кто предпочитает собирать портфель в рамках одной известной линейки фондов. Логика остаётся той же, что и у канонического Тяжёлого люкса, но операционно её проще реализовать внутри Т-Капитал.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Серии

Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Золото 50% TGLD

БПИФ Т-Капитал ЗОЛОТО

Т-Капитал

TGLD держит на себе главный защитный смысл стратегии. Это основной золотой рукав, который должен забрать на себя половину капитала.

Расходы фонда: 0.54%
Акции 20% TMOS

БПИФ Т-КАПИТАЛ ИНДЕКС МОСБИРЖИ

Т-Капитал

TMOS создаёт компактный акционный слой, чтобы стратегия не превращалась в полностью защитную ставку только на золото и кэш.

Расходы фонда: 0.79%
Облигации 15% TBRU

БПИФ Т-Капитал ОБЛИГАЦИИ

Т-Капитал

TBRU отвечает за облигационный компонент и даёт отдельный источник доходности рядом с золотом.

Расходы фонда: 1.59%
Денежный рынок 15% TMON

T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК

Т-Капитал

TMON формирует ликвидную денежную подушку для ребалансировки и сглаживания краткосрочных колебаний.

Расходы фонда: 0.30%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Вы уже покупаете фонды Т-Капитал и хотите собрать защитную стратегию с доминирующей долей золота в той же экосистеме.
  • Нужен баланс между сильной долей золота и понятными массовыми фондами акций, облигаций и денежного рынка.
  • Важно держать стратегию внутри одной знакомой линейки.

На что обратить внимание

  • Доминирование TGLD по весу означает, что общий результат будет сильно завязан на цикл золота.
  • С ростовой точки зрения эта реализация заметно осторожнее, чем 60/40, Оптимист или даже Лежебока.
  • Перед покупкой полезно проверить спред и ликвидность каждого тикера у своего брокера.

Synthetic metrics

Как выглядела модель по предрассчитанному ряду

Показатели ниже считаются не как сумма текущих доходностей фондов, а по synthetic portfolio series с ежегодной ребалансировкой. Это делает сравнение реализаций честнее и синхроннее с графиком выше.

7д
-4.79%
1м
-3.40%
3м
+6.01%
1г
+25.90%
С начала года
+5.26%

Где купить фонды для стратегии через Т-Капитал

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам TGLD, TMOS, TBRU, TMON.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Если вы уже работаете с фондами Т-Капитал и хотите защитную модель с доминирующей долей золота без лишней миграции между УК, эта реализация выглядит сильным прикладным вариантом.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Вечный портфель

Полезно для сравнения с более симметричной защитной моделью, где золото занимает только четверть капитала.

Лежебока плюс

Показывает, как выглядит более сбалансированная стратегия с заметной, но не доминирующей долей золота.

Золото и ETF: как защититься от инфляции

Даёт контекст, почему вообще имеет смысл выносить золото в отдельный крупный слой портфеля.