Оптимист

Портфель Оптимиста

Агрессивная стратегия 75% акций и 25% золота: кому подходит, как её держать и какие реализации уже доступны через российские БПИФ.

Основа стратегии

Модельный портфель

Горизонт

7+ лет

Ребалансировка

1 раз в год

Уровень риска

Агрессивный

Коротко о стратегии

В этой модели 75% капитала работают на рост через широкий рынок акций, а 25% держатся в золоте. Это не защитный портфель, но и не почти чистая ставка на акции: золото здесь помогает переживать периоды, когда у рынка много тревоги или резко растёт инфляция.

Ниже собраны 7 реализаций внутри разных управляющих компаний. Можно быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную страницу каждого варианта, чтобы понять, насколько вам подходит именно такая версия Портфеля Оптимиста.

Аллокация

Как устроена модель

Акции

75%

Главный двигатель стратегии. Именно акции формируют основную часть ожидаемого роста и большую часть волатильности.

Смотреть фонды категории

Золото

25%

Защитный слой. Золото не убирает риск полностью, но часто помогает, когда растёт инфляция, слабеет рубль или рынку нужен safe haven.

Смотреть фонды категории

Подходит ли вам

Практический фильтр

Сценарии, когда стратегия уместна

Нужна агрессивная стратегия с высоким потенциалом роста, но без отказа от защитного слоя совсем.
Вы хотите держать высокий акционный вес и одновременно иметь отдельный инфляционный хедж через золото.
Сравниваете более резкий вариант между 60/40, Лежебокой и Портфелем Баффета.

Когда нужна другая стратегия

Деньги могут понадобиться в ближайшие 3-5 лет и сильные просадки будут психологически или финансово критичны.
Нужен более ровный портфель с облигациями или денежным рынком, а не высокая зависимость от акций.
Вы не готовы принимать то, что итог стратегии в долгие отрезки будет в основном определяться рынком акций.

Портфель Оптимиста часто выбирают те, кто не хочет уходить в почти чистую акционную ставку, но и не готов снижать риск за счёт облигаций или денежного рынка. В этой модели весь защитный слой сосредоточен в золоте, а остальная часть капитала работает на рост через акции.

Ниже собраны готовые сочетания фондов внутри одной управляющей компании. Это удобно для инвестора, который хочет быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную detail-страницу каждого варианта без ручного поиска по каталогу фондов.

У каждого варианта есть отдельная страница: там можно посмотреть состав, короткий вывод по выбору и перейти на карточки нужных фондов.

Comparison chart

Как вели себя реализации стратегии

В выбранном периоде каждая линия стартует со значения 100 в первой видимой точке, а внутри самой траектории заложена ежегодная ребалансировка к целевым весам стратегии.

Загружаю comparison chart по всем реализациям.

Доступный диапазон данных: →

Самая поздняя реализация стартует:

Реализации

Листайте

Готовые варианты

Сочетания фондов по управляющим компаниям

Показатели ниже рассчитаны из текущих данных фондов в целевых пропорциях стратегии. Нажмите на карточку варианта, чтобы открыть отдельную страницу с пояснениями, составом и ссылками на фонды.

Управляющая компания

ВИМ Инвестиции

Расходы стратегии

0.68%

Одна из самых прямых реализаций стратегии: широкий рынок акций плюс золото внутри сильной ETF-линейки без лишних усложнений.

Разобрать этот вариант Страница УК

Акции 75% EQMX

БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ

ВИМ Инвестиции

Расходы фонда: 0.69%

Золото 25% GOLD

БПИФ Золото.Биржевой УК ВИМ

ВИМ Инвестиции

Расходы фонда: 0.66%

7д

-4.28%

1м

-1.50%

3м

+4.71%

1г

+9.30%

С начала года

+3.60%

Управляющая компания

Т-Капитал

Расходы стратегии

0.73%

Подходит тем, кто уже использует фонды Т-Капитал и хочет собрать агрессивную модель роста с отдельным золотым слоем.

Разобрать этот вариант Страница УК

Акции 75% TMOS

БПИФ Т-КАПИТАЛ ИНДЕКС МОСБИРЖИ

Т-Капитал

Расходы фонда: 0.79%

Золото 25% TGLD

БПИФ Т-Капитал ЗОЛОТО

Т-Капитал

Расходы фонда: 0.54%

7д

-4.27%

1м

-1.94%

3м

+4.83%

1г

+9.17%

С начала года

+3.46%

Управляющая компания

Сбер Управление Активами

Расходы стратегии

0.90%

Массовая и понятная связка: рынок акций и золото через линейку Сбера для тех, кому важен простой состав без перехода между провайдерами.

Разобрать этот вариант Страница УК

Акции 75% SBMX

БПИФ Первая Топ Рос. акций

Сбер Управление Активами

Расходы фонда: 1.00%

Золото 25% SBGD

БПИФ Первая Доступное золото

Сбер Управление Активами

Расходы фонда: 0.59%

7д

-4.12%

1м

-2.10%

3м

+4.53%

1г

+16.87%

С начала года

+3.54%

Управляющая компания

Альфа-Капитал

Расходы стратегии

1.94%

Вариант для тех, кто хочет держать обе части стратегии в линейке Альфы и готов отдельно сравнить комиссии с более дешёвыми альтернативами.

Разобрать этот вариант Страница УК

Акции 75% AKME

БПИФ Альфа Управляем Акции

Альфа-Капитал

Расходы фонда: 2.33%

Золото 25% AKGD

БПИФ Альфа Капитал Золото

Альфа-Капитал

Расходы фонда: 0.77%

7д

-2.92%

1м

-3.90%

3м

-1.87%

1г

+12.41%

С начала года

+0.76%

Управляющая компания

АТОН

Расходы стратегии

1.03%

Более нишевая реализация: акционный фонд АТОН плюс золото для инвестора, которому важна единая линейка внутри этого бренда.

Разобрать этот вариант Страница УК

Акции 75% AMRE

БПИФ АТОН – Российские акции +

АТОН

Расходы фонда: 0.95%

Золото 25% AMGL

АТОН - Накопительный в Золоте

АТОН

Расходы фонда: 1.29%

7д

-4.53%

1м

-3.38%

3м

+3.69%

1г

н/д

С начала года

+3.06%

Управляющая компания

БКС

Расходы стратегии

0.99%

Полная двухфондовая реализация внутри БКС для инвестора, который хочет сохранить агрессивный профиль и добавить золотую страховку без смешивания провайдеров.

Разобрать этот вариант Страница УК

Акции 75% BCSR