Оптимист

Портфель Оптимиста

Агрессивный инвестиционный портфель (75% акций и 25% золота). Зачем он нужен, кому подходит и как собрать его на Мосбирже.

Основа стратегии

Модельный портфель

Горизонт

7+ лет

Ребалансировка

1 раз в год

Уровень риска

Агрессивный

Коротко о стратегии

В отличие от «Портфеля Баффета», эта стратегия имеет защитный блок из золота. Она позволяет обгонять инфляцию, но сглаживает просадки в моменты, когда рынок акций падает.

Ниже собраны 7 реализаций внутри разных управляющих компаний. Можно быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную страницу каждого варианта, чтобы понять, насколько вам подходит именно такая версия Портфеля Оптимиста.

Аллокация

Как устроена модель

Акции

75%

Двигатель портфеля. Акции обгоняют инфляцию на долгосроке и генерируют реальную прибыль за счет дивидендов.

Смотреть фонды категории

Золото

25%

Страховка от девальвации рубля и биржевых паник. Золото дорожает, когда рынки падают.

Смотреть фонды категории

Подходит ли вам

Практический фильтр

Сценарии, когда стратегия уместна

Ваш горизонт инвестирования превышает 7-10 лет.
Вы хотите получать высокую доходность, но не готовы рисковать всем капиталом в акциях.
Вы ищете простую двухфондовую стратегию, которую легко ребалансировать.

Когда нужна другая стратегия

Деньги понадобятся вам через 3 года на покупку квартиры или машины (высок риск зафиксировать убыток).
Вы плохо переносите падение стоимости портфеля более чем на 15-20%.

«Портфель Оптимиста» — это отличный выбор для инвесторов, которые верят в долгосрочный рост экономики, но хотят иметь понятную страховку от девальвации рубля. Если «Портфель Баффета» во время кризиса падает целиком, здесь 25% золота сработают как амортизатор и сохранят покупательную способность части вашего капитала.

Портфель состоит всего из двух фондов. Поэтому при выборе управляющей компании обращайте внимание только на размер комиссий за управление (TER) и отсутствие брокерских комиссий за покупку фондов в вашем банковском приложении.

Сравнение вариантов

Как вели себя реализации стратегии

График показывает изменение стоимости портфеля относительно начальной точки (взята за 100). В расчет заложена ежегодная ребалансировка к исходным долям. Падение ниже 100 означает временный убыток, а не полную потерю денег.

Загружаем график сравнения всех вариантов.

Данные: →

Поздний старт:

Левая шкала: индекс, старт периода = 100 Правая шкала: изменение к старту периода

Реализации

Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Последний 1 год

Доходность и риск

Каждая точка — одна реализация этой стратегии у конкретной управляющей компании с полноценной историей за последний 1 год. Блок помогает сравнить не идею портфеля в теории, а фактический риск и результат доступных сборок: выше — сильнее доходность, левее — спокойнее колебания.

Готовые варианты

Сочетания фондов по управляющим компаниям

Доходности и комиссии рассчитаны на основе текущих данных по фондам. Нажмите на вариант портфеля, чтобы увидеть подробный разбор, состав и ссылки на покупку.

Управляющая компания