Оптимист ПСБ

Портфель Оптимиста через ПСБ

Реализация Портфеля Оптимиста через PSRE и PSGM: высокий акционный вес с золотым хеджем внутри линейки ПСБ.

Единая реализация стратегии 75/25 через ПСБ для инвестора, которому нужен высокий акционный вес и отдельный золотой слой внутри одной линейки.

УК

ПСБ

Фондов в реализации

Расходы стратегии

2.17%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Версия через ПСБ подходит тем, кто хочет собрать Портфель Оптимиста у одного провайдера и не усложнять структуру. Это понятная реализация для инвестора, которому нужен высокий акционный вес с золотым хеджем.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

В этой реализации идея стратегии остаётся очень прозрачной: акции работают на рост, золото страхует часть капитала в неблагоприятных сценариях. За счёт этого вариант удобно сравнивать с другими двухфондовыми версиями и несложно поддерживать вручную.

Если вам важна единая линейка ПСБ и не нужна более сложная архитектура с облигациями или денежным рынком, такой вариант выглядит рабочим. Но по ощущениям риска он всё равно остаётся агрессивным.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Легенда

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% PSRE

БПИФ ПСБ - Российские акции

ПСБ

PSRE отвечает за ростовую часть стратегии и делает её чувствительной к долгосрочной динамике рынка акций.

Расходы фонда: 2.48%

Золото 25% PSGM

БПИФ ПСБ Золотой рынок

ПСБ

PSGM закрывает золотой защитный слой, который нужен на периоды инфляции, девальвации и рыночных стрессов.

Расходы фонда: 1.23%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

Нужно собрать весь Портфель Оптимиста внутри линейки ПСБ без смешивания провайдеров.
Вы ищете агрессивную стратегию, где защитный слой сосредоточен именно в золоте.
Хочется простой двухфондовый вариант, который легко держать и ребалансировать вручную.

На что обратить внимание

По уровню риска эта модель всё равно ближе к акционным стратегиям, чем к сбалансированным портфелям.
Перед покупкой полезно проверить ликвидность обоих тикеров и сравнить их расходы с альтернативами.
Если нужен более мягкий профиль просадки, лучше смотреть в сторону 60/40, Лежебоки или Вечного портфеля.

Снимок по текущим данным

Как выглядит этот вариант по текущим данным

Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.

7д

-5.19%

1м

-3.88%

3м

+2.73%

1г

н/д

С начала года

+1.63%

Где купить фонды для стратегии через ПСБ

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам PSRE, PSGM.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

Бесплатное обслуживание
Удобное приложение
Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

Интеграция со СберБанком
Низкие комиссии
ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

Аналитика
Низкие тарифы
ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Полезно для сравнения агрессивных и умеренных моделей, включая Портфель Оптимиста.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Помогает понять, чем модель 75/25 с золотом отличается от более спокойного двухфондового портфеля.