Fondium
Оптимист Сбер Управление Активами

Портфель Оптимиста через Сбер Управление Активами

Реализация Портфеля Оптимиста через SBMX и SBGD: высокий вес акций и отдельный золотой слой внутри линейки Сбера.

Понятная массовая реализация стратегии 75/25: рынок акций плюс золото внутри линейки Сбера без дополнительных усложнений.

УК
Сбер Управление Активами
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
0.90%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Если вы уже ориентируетесь на линейку Сбера и хотите понятный агрессивный портфель с золотым хеджем, эта версия выглядит очень прямой. Она хорошо подходит для сравнения с более спокойными сбалансированными моделями.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

У этой реализации простая логика: акции отвечают за рост, золото за защитный слой. За счёт этого её легко сравнивать с другими стратегиями и несложно ребалансировать даже вручную раз в год.

Версия через Сбер особенно удобна тем, кому важна узнаваемая линейка фондов и отсутствие дополнительных решений по структуре. Здесь идея Портфеля Оптимиста считывается сразу.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Легенда

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 75% SBMX

БПИФ Первая Топ Рос. акций

Сбер Управление Активами

SBMX отвечает за основную траекторию портфеля через широкий рынок акций и даёт стратегии её ростовой характер.

Расходы фонда: 1.00%
Золото 25% SBGD

БПИФ Первая Доступное золото

Сбер Управление Активами

SBGD закрывает защитную часть модели и помогает не оставаться только с акционной ставкой в периоды повышенной тревоги на рынке.

Расходы фонда: 0.59%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Нужен максимально простой состав внутри линейки Сбера без переходов между провайдерами.
  • Вы хотите агрессивную стратегию с золотым хеджем, но без облигационного слоя.
  • Важно, чтобы оба фонда были из массовой и легко узнаваемой линейки.

На что обратить внимание

  • Даже с золотом стратегия остаётся агрессивной, потому что три четверти капитала всё равно завязаны на акции.
  • Если нужен более спокойный портфель, стоит сравнить этот вариант с 60/40 или Вечным портфелем.
  • Перед покупкой полезно проверить торговые спреды и ликвидность каждого фонда у своего брокера.

Снимок по текущим данным

Как выглядит этот вариант по текущим данным

Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.

7д
-4.12%
1м
-2.10%
3м
+4.53%
1г
+16.87%
С начала года
+3.54%

Где купить фонды для стратегии через Сбер Управление Активами

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам SBMX, SBGD.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Если вы уже ориентируетесь на линейку Сбера и хотите понятный агрессивный портфель с золотым хеджем, эта версия выглядит очень прямой. Она хорошо подходит для сравнения с более спокойными сбалансированными моделями.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Полезно для сравнения агрессивных и умеренных моделей, включая Портфель Оптимиста.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Помогает понять, чем модель 75/25 с золотом отличается от более спокойного двухфондового портфеля.