Fondium
Оптимист Т-Капитал

Портфель Оптимиста через Т-Капитал

Реализация Портфеля Оптимиста через TMOS и TGLD: агрессивная модель роста с золотым хеджем внутри линейки Т-Капитал.

Прямая реализация 75/25 для тех, кто уже пользуется фондами Т-Капитал и хочет собрать агрессивную модель роста с золотым хеджем без выхода из знакомой линейки.

УК
Т-Капитал
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
0.73%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Версия через Т-Капитал подходит тем, кто уже держит фонды этого провайдера и хочет собрать агрессивную модель 75/25 без лишней операционной сложности. Это понятный вариант для инвестора, которому важна единая линейка.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Главное преимущество этой реализации в простоте. Акционная часть и золото собраны внутри одного бренда, поэтому стратегию легче держать, пополнять и сравнивать с другими двухфондовыми вариантами.

Если вам нужен высокий акционный вес, но при этом не хочется уходить в почти чистый 90/10 как у Портфеля Баффета, версия через Т-Капитал может выглядеть как более сбалансированный агрессивный компромисс.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Легенда

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 75% TMOS

БПИФ Т-КАПИТАЛ ИНДЕКС МОСБИРЖИ

Т-Капитал

TMOS формирует ядро стратегии через широкий рынок акций и задаёт основной потенциал роста портфеля.

Расходы фонда: 0.79%
Золото 25% TGLD

БПИФ Т-Капитал ЗОЛОТО

Т-Капитал

TGLD нужен не для того, чтобы сделать портфель консервативным, а чтобы оставить защитный слой на периоды инфляционного и рыночного стресса.

Расходы фонда: 0.54%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Вы уже используете линейку Т-Капитал и хотите не распылять стратегию между разными провайдерами.
  • Нужен высокий акционный вес, но без полного отказа от защитных активов.
  • Хочется простой двухфондовый состав, который легко ребалансировать раз в год.

На что обратить внимание

  • Четверть золота смягчает отдельные периоды, но не убирает высокую зависимость портфеля от акций.
  • При сильном росте рынка доля золота может выглядеть как тормоз, хотя именно за это стратегия получает защитный слой.
  • Имеет смысл отдельно сравнить комиссионную нагрузку этой реализации с альтернативами.

Снимок по текущим данным

Как выглядит этот вариант по текущим данным

Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.

7д
-4.27%
1м
-1.94%
3м
+4.83%
1г
+9.17%
С начала года
+3.46%

Где купить фонды для стратегии через Т-Капитал

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам TMOS, TGLD.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Версия через Т-Капитал подходит тем, кто уже держит фонды этого провайдера и хочет собрать агрессивную модель 75/25 без лишней операционной сложности. Это понятный вариант для инвестора, которому важна единая линейка.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Полезно для сравнения агрессивных и умеренных моделей, включая Портфель Оптимиста.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Помогает понять, чем модель 75/25 с золотом отличается от более спокойного двухфондового портфеля.