Fondium
Оптимист ВИМ Инвестиции

Портфель Оптимиста через ВИМ Инвестиции

Реализация Портфеля Оптимиста через EQMX и GOLD: высокий акционный вес с золотым защитным слоем внутри линейки ВИМ.

Одна из самых прямых и легко читаемых реализаций стратегии 75/25: широкий рынок акций плюс физическое золото внутри одной узнаваемой линейки.

УК
ВИМ Инвестиции
Фондов в реализации
2
Расходы стратегии
0.68%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Если нужен самый прямой и легко читаемый вариант Портфеля Оптимиста, связка через ВИМ выглядит одной из лучших отправных точек. Она хорошо показывает идею стратегии без лишних усложнений.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Эта реализация хороша тем, что в ней почти нечего дополнительно расшифровывать. Один фонд отвечает за широкий рынок акций, второй держит защитный золотой слой, и логика стратегии остаётся на виду.

Именно поэтому версия через ВИМ подходит как базовая точка сравнения. Если вы выбираете между Оптимистом, Портфелем Баффета и более умеренными моделями вроде 60/40 или Лежебоки, здесь проще всего понять, насколько вам комфортен такой профиль риска.

График реализации

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает synthetic series стратегии с ежегодной ребалансировкой к целевым весам. Пунктиром вынесены фонды-компоненты, чтобы было видно, кто сильнее влиял на результат в разные периоды, а при смене фильтра видимый отрезок заново приводится к базе 100.

Загружаю историю портфеля и его компонентов.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в первой видимой точке.

Легенда

Состав реализации

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 75% EQMX

БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ

ВИМ Инвестиции

EQMX отвечает за основной рост стратегии. Именно этот фонд формирует большую часть доходности и большую часть волатильности портфеля.

Расходы фонда: 0.69%
Золото 25% GOLD

БПИФ Золото.Биржевой УК ВИМ

ВИМ Инвестиции

GOLD добавляет защитный слой на случай инфляции, девальвации и рыночного стресса. Он не убирает риск, но помогает не оставаться только с акциями.

Расходы фонда: 0.66%

Практический фильтр

Кому подходит этот вариант

Хороший сценарий

  • Нужна максимально понятная и близкая к учебнику версия Портфеля Оптимиста.
  • Важно держать обе части стратегии внутри узнаваемой ETF-линейки.
  • Вы ищете базовую точку сравнения для остальных реализаций 75/25.

На что обратить внимание

  • 75% в акциях означают, что просадки всё равно могут быть глубокими, даже несмотря на золото.
  • Итоговая траектория стратегии в длинных отрезках будет в основном зависеть от рынка акций.
  • Перед покупкой полезно отдельно проверить ликвидность обоих тикеров у своего брокера.

Снимок по текущим данным

Как выглядит этот вариант по текущим данным

Здесь показан ориентир по текущим данным фондов в целевых пропорциях стратегии. Это удобно для сравнения вариантов между собой, но не обещает такую же доходность в будущем.

7д
-4.28%
1м
-1.50%
3м
+4.71%
1г
+9.30%
С начала года
+3.60%

Где купить фонды для стратегии через ВИМ Инвестиции

Если этот вариант вам подходит, проверьте условия брокеров и найдите фонды по тикерам EQMX, GOLD.

Тинькофф Инвестиции

Популярный брокер с удобным мобильным приложением

  • Бесплатное обслуживание
  • Удобное приложение
  • Широкий выбор ETF

СберИнвестиции

Брокер от крупнейшего банка России

  • Интеграция со СберБанком
  • Низкие комиссии
  • ИИС

ВТБ Мои Инвестиции

Надёжный брокер с хорошим аналитическим покрытием

  • Аналитика
  • Низкие тарифы
  • ИИС

* Ссылки могут содержать партнёрскую маркировку

Итог Fondium

Как читать этот вариант в общей подборке

Если нужен самый прямой и легко читаемый вариант Портфеля Оптимиста, связка через ВИМ выглядит одной из лучших отправных точек. Она хорошо показывает идею стратегии без лишних усложнений.

К сравнению всех реализаций Страница управляющей компании

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Полезно для сравнения агрессивных и умеренных моделей, включая Портфель Оптимиста.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Помогает понять, чем модель 75/25 с золотом отличается от более спокойного двухфондового портфеля.