Золотая бабочка ВИМ Инвестиции

Золотая бабочка через ВИМ Инвестиции

Оптимальный портфель «Золотая бабочка» из фондов ВИМ Инвестиции. Пять равных долей по 20% (акции, дивиденды, гособлигации, корпоративный долг и золото) с минимальными комиссиями за управление.

Эталонная сборка. Линейка фондов ВИМ позволяет собрать все пять частей стратегии без компромиссов, сохраняя при этом одни из самых низких комиссий на Московской бирже.

УК

ВИМ Инвестиции

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.82%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Эта сборка — оптимальный выбор по соотношению качества фондов и низких издержек. Для клиентов ВТБ отсутствие брокерских комиссий за торговлю этими фондами делает стратегию максимально выгодной на долгосрочном горизонте.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Главное преимущество сборки через ВИМ Инвестиции — это возможность дешево воссоздать идею Рэя Далио и Portfolio Charts. За счет низких комиссий самих фондов, “налог на ребалансировку” внутри этой стратегии будет минимальным.

Оригинальная американская стратегия требует фондов длинных гособлигаций и компаний малой капитализации, которых на Мосбирже просто нет. Использование дивидендных бумаг (DIVD) и корпоративного долга (BOND) — это осознанный компромисс, который позволяет портфелю работать в реалиях российской экономики.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Широкий рынок 20% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Фундамент роста. Акции крупнейших компаний, которые обгоняют инфляцию и зарабатывают на росте российской экономики.

Расходы фонда: 0.67%

Дивидендный акционный слой 20% DIVD

БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ

ВИМ Инвестиции

Вектор дополнительной доходности. В моменты, когда широкий рынок падает, дивидендные выплаты сглаживают просадку портфеля.

Расходы фонда: 1.30%

Рублёвые облигации 20% OBLG

БПИФ ВИМ Российские облигации

ВИМ Инвестиции

Надежный долговой поток. Смешанный фонд с высокой долей ОФЗ дает предсказуемые купоны и стабильность.

Расходы фонда: 0.71%

Корпоративные облигации 20% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

Доходный долг. Корпоративные облигации приносят больше купонной прибыли, чем гособлигации, компенсируя риски.

Расходы фонда: 0.78%

Золото 20% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

Защита от обесценивания. Физическое золото страхует капитал при резком ослаблении рубля или системных кризисах.

Расходы фонда: 0.66%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вам нужен готовый сбалансированный портфель из 5 фондов без лишних затрат на их покупку и продажу.
Вы ищете вариант с минимально возможными комиссиями за управление (TER).
Вы обслуживаетесь в ВТБ Мои Инвестиции, где фонды ВИМ покупаются без комиссий брокера.

На что обратить внимание

В России нет индексных фондов на компании малой капитализации (small cap), поэтому в качестве замены мы используем фонд дивидендных акций (DIVD).
Фонды OBLG и BOND имеют схожую динамику при изменении ключевой ставки ЦБ, поэтому их защитная функция частично дублируется.
Портфель потребует строгого контроля: раз в год вам придется вручную восстанавливать все пять долей до 20%, чтобы не нарушить механику стратегии.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.37%

1м

-0.12%

3м

-0.17%

1г

+17.03%

С начала года

+3.67%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Золотая бабочка через Т-Капитал

Лучший вариант для разделения активов. Линейка фондов Т-Банка позволяет четко разделить акции (рынок и дивиденды) и облигации (государственные и корпоративные), как того требует стратегия.

Открыть вариант

Материалы по теме