Баффета

Портфель Баффета

Агрессивная стратегия Уоррена Баффета для розничных инвесторов. Кому подходит портфель из 90% акций и 10% кэша и как собрать его на Мосбирже.

Основа стратегии

Уоррен Баффет

Горизонт

10+ лет

Ребалансировка

1 раз в год

Уровень риска

Агрессивный

Коротко о стратегии

В завещании жене Уоррен Баффет рекомендовал вложить 90% капитала в фонд на индекс S&P 500, а 10% — в краткосрочные гособлигации. В российских реалиях мы заменяем S&P 500 на индекс Мосбиржи, а короткие облигации — на фонды денежного рынка.

Ниже собраны 7 реализаций внутри разных управляющих компаний. Можно быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную страницу каждого варианта, чтобы понять, насколько вам подходит именно такая версия Портфеля Баффета.

Аллокация

Как устроена модель

Акции

90%

Тотальная ставка на рост бизнеса крупнейших компаний. Обеспечивает кратное обгонение инфляции на долгосроке.

Смотреть фонды категории

Денежный рынок

10%

Абсолютно безрисковая часть (квази-кэш). Нужна для спокойствия и как «патроны» для выкупа акций на дне.

Смотреть фонды категории

Подходит ли вам

Практический фильтр

Сценарии, когда стратегия уместна

Ваш горизонт инвестирования превышает 10-15 лет (например, копите на пенсию).
Вы морально готовы увидеть минус 40-50% по счету в моменты острых экономических кризисов.
Вы регулярно пополняете счет и воспринимаете падение рынка как распродажу.

Когда нужна другая стратегия

Деньги понадобятся вам через 2-3 года (есть огромный риск, что к моменту снятия рынок будет в минусе).
Вы тяжело спите, если ваши инвестиции падают хотя бы на 10% (выбирайте Всепогодный или Лежебоку).

«Портфель Баффета» — это тест на прочность. Подавляющее большинство инвесторов сдаются при первой серьезной коррекции и продают акции с убытком. Эту стратегию стоит выбирать только в том случае, если вы твердо уверены в своей дисциплине и готовы методично покупать индекс год за годом, независимо от новостного фона.

Поскольку стратегия состоит всего из двух элементов, разница между управляющими компаниями сводится к размеру их комиссий за управление (TER) и удобству работы через вашего брокера.

Сравнение вариантов

Как вели себя реализации стратегии

График показывает изменение стоимости портфеля относительно начальной точки (взята за 100). В расчет заложена ежегодная ребалансировка к исходным долям. Падение ниже 100 означает временный убыток, а не полную потерю денег.

Загружаем график сравнения всех вариантов.

Данные: →

Поздний старт:

Левая шкала: индекс, старт периода = 100 Правая шкала: изменение к старту периода

Реализации

Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Последний 1 год

Доходность и риск

Каждая точка — одна реализация этой стратегии у конкретной управляющей компании с полноценной историей за последний 1 год. Блок помогает сравнить не идею портфеля в теории, а фактический риск и результат доступных сборок: выше — сильнее доходность, левее — спокойнее колебания.

Готовые варианты

Сочетания фондов по управляющим компаниям

Доходности и комиссии рассчитаны на основе текущих данных по фондам. Нажмите на вариант портфеля, чтобы увидеть подробный разбор, состав и ссылки на покупку.

Управляющая компания