Всепогодный

Всепогодный портфель

Консервативная стратегия Рэя Далио: 55% в облигациях для защиты от просадок. Кому подходит портфель и как собрать его из фондов на Мосбирже.

Основа стратегии

Рэй Далио

Горизонт

7-10 лет

Ребалансировка

1 раз в год

Уровень риска

Умеренный

Коротко о стратегии

Оригинальный All Weather использует товарные рынки и сложный выбор облигаций. На Мосбирже мы применяем рабочую адаптацию: 30% акций, 55% облигаций и 15% золота. Она дает тот же эффект защиты без лишнего усложнения.

Ниже собраны 7 реализаций внутри разных управляющих компаний. Можно быстро сравнить состав, расходы и открыть отдельную страницу каждого варианта, чтобы понять, насколько вам подходит именно такая версия Всепогодного портфеля.

Аллокация

Как устроена модель

Акции

30%

Двигатель роста. Единственный актив в портфеле, способный кратно обгонять инфляцию на долгосроке.

Смотреть фонды категории

Облигации

55%

Ядро стратегии. Гарантирует постоянный приток купонов и не дает портфелю сильно упасть во время биржевой паники.

Смотреть фонды категории

Золото

15%

Страховка от девальвации. Защищает покупательную способность капитала при резком ослаблении рубля.

Смотреть фонды категории

Подходит ли вам

Практический фильтр

Сценарии, когда стратегия уместна

Вы тяжело переносите просадки рынка акций и хотите видеть стабильный рост счета.
Ваша главная цель — сохранить накопленное, а не гнаться за максимальной доходностью.
Вам комфортно управлять портфелем из трех активов и делать ежегодную ребалансировку.

Когда нужна другая стратегия

Вы молоды, инвестируете на 15+ лет и готовы терпеть временные убытки ради высокой будущей доходности (вам лучше подойдет портфель с бОльшей долей акций).
Вы предпочитаете полностью пассивное инвестирование «в один клик» (тогда лучше выбрать готовые БПИФ).

«Всепогодный портфель» — это компромисс между доходностью и душевным спокойствием. В отличие от агрессивных стратегий, вы не будете терять сон при каждом падении рынка акций. Большая облигационная «подушка» будет регулярно приносить купоны, компенсируя временные убытки по акциям.

Мы собрали варианты реализации этого портфеля через разные управляющие компании. Рекомендуем выбирать того провайдера, через которого вы торгуете — это сэкономит вам деньги на брокерских комиссиях во время ежегодной ребалансировки.

У брокера БКС есть готовый биржевой ПИФ «Всепогодный портфель» ( BCSW). Если вы не хотите самостоятельно высчитывать 30%, 55% и 15% и проводить ребалансировку руками, покупка одного этого фонда может стать отличной альтернативой.

Сравнение вариантов

Как вели себя реализации стратегии

График показывает изменение стоимости портфеля относительно начальной точки (взята за 100). В расчет заложена ежегодная ребалансировка к исходным долям. Падение ниже 100 означает временный убыток, а не полную потерю денег.

Загружаем график сравнения всех вариантов.

Данные: →

Поздний старт:

Левая шкала: индекс, старт периода = 100 Правая шкала: изменение к старту периода

Реализации

Кликните, чтобы скрыть или вернуть линию

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Последний 1 год

Доходность и риск

Каждая точка — одна реализация этой стратегии у конкретной управляющей компании с полноценной историей за последний 1 год. Блок помогает сравнить не идею портфеля в теории, а фактический риск и результат доступных сборок: выше — сильнее доходность, левее — спокойнее колебания.

Готовые варианты

Сочетания фондов по управляющим компаниям

Доходности и комиссии рассчитаны на основе текущих данных по фондам. Нажмите на вариант портфеля, чтобы увидеть подробный разбор, состав и ссылки на покупку.

Управляющая компания