Давид Тер-Овакимян

Независимый советник по управлению крупным капиталом с 24-летним опытом в управлении частным капиталом крупных российских банков. Член инвестиционного комитета небольшой сети семейных офисов.

Закончил Финансовую академию при Правительстве РФ. MBA INSEAD (2010). CFA Level III, TEP (международная сертификация по трастовому и наследственному планированию). С 2022 — независимый советник; пишет для Fondium о том, как управлять капиталом 30+ млн рублей в условиях закрытого периметра.

О чём пишет

• Защитные стратегии для крупного портфеля
• Замещающие облигации и валютная защита через БПИФ
• Золотые БПИФ + физическое золото для крупного капитала
• Дивидендные «голубые фишки» через прямую покупку и БПИФ
• Налоговая оптимизация и наследование для крупных портфелей

Принципы

«Сохранить капитал сложнее, чем заработать его в первый раз».

• Контурная диверсификация: РФ-периметр / валютная защита / физическое золото / семейный офис
• Перебалансировка раз в год + триггер 10% отклонения
• Никогда не покупать инструмент, который не понимает после трёх вопросов от клиента

Чего не пишет

• Крипта
• Теханализ
• Форекс
• Стартовый ИИС с нуля
• Денежный рынок для бизнеса