OLIQ — Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Озон Денежный рынок»

Как устроен OLIQ

OLIQ — пассивный БПИФ денежного рынка под управлением Озон Управление Активами. Управляющая компания размещает средства через сделки обратного РЕПО с центральным контрагентом, а полученный доход остаётся внутри фонда и увеличивает расчётную стоимость пая.

Индексом-ориентиром служит RUONIA — ставка однодневного необеспеченного рублёвого кредитования между банками. Сам фонд при этом использует обеспеченные сделки РЕПО. Поэтому RUONIA нужна для оценки результата стратегии, но не описывает активы фонда буквально.

Что означает предел расходов

Ключевой информационный документ на 31 июля 2026 года указывает ежегодные вознаграждения и расходы за счёт активов фонда до 0,67% от среднегодовой стоимости чистых активов. Это верхняя граница расходов, а не обещанная доходность и не наблюдаемый фактический TER.

На коротком сроке важны также брокерская комиссия и разница между ценами покупки и продажи. Эти затраты могут оказаться заметными относительно накопленного дохода, если пай продать через несколько дней.

Когда фонд уместен

OLIQ можно рассматривать для временного размещения свободных рублей внутри брокерского счёта. Пай не является банковским вкладом: на него не распространяется страхование вкладов, ставка заранее не фиксируется, а цена сделки на бирже может отличаться от расчётной стоимости пая.