Баффета ПСБ

Портфель Баффета через ПСБ

Реализация Портфеля Баффета через фонды ПСБ. Агрессивная инвестиционная модель (90% акций) с резервом в фонде ликвидности.

Решение для клиентов Промсвязьбанка. Индекс российских акций (PSRE) отвечает за прибыль, а денежный фонд (PSMM) — за маневренность.

УК

ПСБ

Фондов в реализации

Расходы стратегии

2.31%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Хороший инфраструктурный вариант для тех, кто уже обслуживается в ПСБ. Стратегия требует терпения и веры в долгосрочный рост экономики РФ.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка этой стратегии через фонды ПСБ имеет смысл исключительно для экономии на брокерских комиссиях. Вы покупаете индекс Мосбиржи (фонд PSRE) на 90% капитала, а оставшиеся 10% «паркуете» в фонде ликвидности (PSMM).

Когда на рынке начнется паника и акции подешевеют, вы продадите часть паев денежного фонда и докупите подешевевший бизнес. Именно поэтому здесь так важна дисциплина: стратегия работает только если вы не продаете акции на дне.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 90% PSRE

БПИФ ПСБ Российские акции

ПСБ

PSRE отвечает почти за весь потенциал роста стратегии и одновременно задаёт её основную волатильность.

Расходы фонда: 2.48%

Денежный рынок 10% PSMM

БПИФ ПСБ Денежный рынок

ПСБ

PSMM даёт небольшую денежную подушку, чтобы портфель было проще ребалансировать и психологически удерживать.

Расходы фонда: 0.76%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете на срок от 10 лет и не планируете изымать деньги раньше.
Вы торгуете через брокера ПСБ и хотите сэкономить на комиссиях за сделки.

На что обратить внимание

Проверьте совокупные комиссии фондов ПСБ (TER) — они могут быть выше, чем у конкурентов.
Не используйте эту стратегию, если планируете крупную покупку (квартиру, машину) в ближайшие 5 лет.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.74%

1м

-1.06%

3м

-1.43%

1г

н/д

С начала года

-1.44%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии