Лежебока+ БКС

Лежебока плюс через БКС

Сборка Лежебоки плюс от БКС. Акции, корпоративные облигации, золото и кэш в одной экосистеме.

Инфраструктурный вариант 30/30/30/10 для клиентов БКС с акцентом на более доходный долговой блок.

УК

БКС

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.04%

Ребалансировка

Каждые полгода

Короткий вывод

Отличный вариант для дисциплинированных клиентов БКС. Экономия на брокерских комиссиях сглаживает издержки за управление фондами.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Смысл Лежебоки плюс — в наличии 10% «сухого пороха» в денежном фонде (BCSD). Когда акции (BCSR) или золото (BCSG) начнут падать в цене, у вас всегда будут свободные деньги, чтобы выкупить просадку. Торгуя через брокера БКС, вы будете делать это абсолютно бесплатно.

Облигационная часть портфеля (BCSB) собрана из корпоративных долгов, а не из ОФЗ. Это увеличивает купонную доходность, но требует понимания: в момент мощных кризисов корпоративные облигации падают вместе с рынком акций, временно теряя свои защитные свойства.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 30% BCSR

БПИФ БКС Индекс Российского рынка

БКС

BCSR отвечает за акционную часть и закрывает ростовой слой стратегии внутри линейки БКС.

Расходы фонда: 0.98%

Облигации 30% BCSB

БПИФ БКС Облигации повышенной доходности

БКС

BCSB берет на себя облигационную долю и помогает стратегии выглядеть спокойнее на просадках.

Расходы фонда: 1.35%

Товары 30% BCSG

БПИФ БКС Золото

БКС

BCSG добавляет золотой компонент и позволяет собрать полноценную Лежебоку плюс без выхода за пределы одной линейки фондов.

Расходы фонда: 1.03%

Денежный рынок 10% BCSD

БПИФ БКС Денежный рынок

БКС

BCSD держит ликвидную подушку, из-за которой стратегия становится гибче при ребалансировке и чуть менее нервной на сильных движениях рынка.

Расходы фонда: 0.35%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вам важно ребалансировать портфель без дополнительных брокерских комиссий.
Вы хотите получить чуть большую купонную доходность за счет корпоративных облигаций.

На что обратить внимание

Корпоративные облигации (BCSB) могут просаживаться сильнее государственных в моменты паники на бирже.
Сравните общие комиссии (TER) с аналогичными фондами от Сбера и ВТБ.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.72%

1м

-1.28%

3м

-1.57%

1г

н/д

С начала года

+2.73%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии