Лежебока+ Альфа-Капитал

Лежебока плюс через Альфа-Капитал

Сборка Лежебоки плюс через Альфа-Капитал. Защита, рост и ликвидность в четырех фондах (AKME, AKFB, AKGD, AKMM).

Консервативная сборка для клиентов экосистемы Альфа-Банка. Позволяет инвестировать без комиссий за брокерские сделки.

УК

Альфа-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.77%

Ребалансировка

Каждые полгода

Короткий вывод

Отличный инфраструктурный выбор для клиентов Альфа-Банка. Важно лишь заранее смириться с чуть более высокими комиссиями фондов.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

В этой сборке каждый актив выполняет свою роль: фонд AKME отвечает за обгон инфляции, AKFB генерирует купоны, AKGD спасает от кризисов, а AKMM служит заначкой для выкупа просевших активов на ежегодной ребалансировке.

Покупка и продажа этих фондов будет бесплатной, если вы торгуете через брокера Альфа-Банка. Однако комиссии за управление, зашитые внутрь самих фондов, вы все равно будете платить. Обязательно сверьтесь с цифрами конкурентов.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 30% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

AKME закрывает акционную часть и отвечает за ростовой слой стратегии внутри линейки Альфа-Капитала.

Расходы фонда: 2.33%

Облигации 30% AKFB

БПИФ Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном

Альфа-Капитал

AKFB дает облигационный компонент и помогает сделать траекторию портфеля спокойнее.

Расходы фонда: 1.83%

Товары 30% AKGD

БПИФ Альфа-Капитал Золото

Альфа-Капитал

AKGD добавляет золотую защиту от инфляционных и кризисных сценариев, ради которой стратегия вообще уходит дальше обычного 60/40.

Расходы фонда: 1.50%

Денежный рынок 10% AKMM

БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок

Альфа-Капитал

AKMM формирует денежную подушку и помогает ребалансировать стратегию без лишнего давления на остальные классы активов.

Расходы фонда: 0.69%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вам удобно покупать все активы в приложении Альфа-Инвестиции.
Вы хотите собрать классический портфель с небольшим кэш-буфером.

На что обратить внимание

Комиссия УК Альфа-Капитал может быть выше конкурентов, что съест часть прибыли на длинном сроке.
30% в золоте — это ставка на девальвацию. Если рубль будет стабилен, портфель покажет слабую доходность.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.79%

1м

-1.16%

3м

-3.16%

1г

+17.88%

С начала года

+1.36%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии