Лежебока+ ВИМ Инвестиции

Лежебока плюс через ВИМ Инвестиции

Сборка Лежебоки плюс через ВИМ Инвестиции. Эталонный вариант по стоимости обслуживания (TER).

Максимально дешевая стратегия из четырех фондов. Акции, золото и облигации (по 30%) с буфером в фонде ликвидности LQDT.

УК

ВИМ Инвестиции

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.66%

Ребалансировка

Каждые полгода

Короткий вывод

Математически совершенная сборка. Идеальное решение для инвестора с горизонтом от 10 лет благодаря минимальным издержкам.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Секрет этого портфеля в том, что 70% ваших денег вложены в консервативные инструменты: облигации (BOND), золото (GOLD) и фонд ликвидности (LQDT). Поскольку доходность консервативных активов ограничена, комиссия УК имеет решающее значение. Линейка ВИМ Инвестиции предлагает самые низкие комиссии на рынке.

Фонд ликвидности LQDT (10% портфеля) здесь выполняет роль «сухого пороха». Это квази-деньги, доходность по которым начисляется каждый день на уровне ключевой ставки. В моменты кризиса вы продаете часть LQDT и дешево докупаете просевшие акции (EQMX).

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 30% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

EQMX отвечает за ростовую часть стратегии через широкий рынок акций и не дает портфелю превратиться в чисто защитную конструкцию.

Расходы фонда: 0.67%

Облигации 30% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

BOND закрывает облигационный слой и помогает смягчать просадки, когда акциям тяжело.

Расходы фонда: 0.78%

Товары 30% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

GOLD добавляет защиту от инфляционных и стрессовых сценариев, ради которой Лежебока плюс выходит за рамки обычного 60/40.

Расходы фонда: 0.66%

Денежный рынок 10% LQDT

БПИФ ВИМ Ликвидность

ВИМ Инвестиции

LQDT формирует небольшую ликвидную подушку: она упрощает ребалансировку и делает траекторию чуть спокойнее, чем у базовой Лежебоки.

Расходы фонда: 0.29%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы ищете минимальные комиссии (TER) для долгосрочного инвестирования.
Вам нужен самый крупный и ликвидный фонд денежного рынка (LQDT).

На что обратить внимание

Облигационный фонд (BOND) содержит корпоративные бумаги, что дает легкий кредитный риск.
Дисциплина обязательна: вам придется продавать золото и покупать акции, даже когда страшно.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.37%

1м

-0.53%

3м

-1.86%

1г

+19.36%

С начала года

+3.45%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии