Лежебока плюс через Сбер Управление Активами

Сборка Лежебоки плюс через фонды Сбера (УК Первая). Классический вариант 30/30/30/10 с максимальной надежностью.

Эталонная стратегия для консерваторов. Государственные облигации, акции, физическое золото и кэш в самых ликвидных фондах страны.

УК

Сбер Управление Активами

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.94%

Ребалансировка

Каждые полгода

Короткий вывод

Идеальная реализация для консервативного инвестора с любым капиталом. Понятная архитектура и высочайшая ликвидность.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Этот портфель — настоящая «тихая гавань». Долговая часть состоит исключительно из надежных ОФЗ (SBGB), исключая риски банкротств компаний. А золотой фонд (SBGD) обеспечен реальным физическим металлом в хранилищах Сбера.

Добавление 10% в фонде денежного рынка (SBMM) позволяет в любой момент купить просевшие акции или облигации, не продавая для этого другие активы. Если вы торгуете через брокера Сбера, вы не заплатите за эти ребалансировки ни копейки брокерских комиссий.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 30% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

SBMX отвечает за ростовую часть стратегии через широкий рынок акций и делает акционную долю максимально понятной.

Расходы фонда: 0.95%

Облигации 30% SBGB

БПИФ Первая – Государственные облигации

Сбер Управление Активами

SBGB закрывает облигационный слой и помогает стратегии выглядеть спокойнее на просадках.

Расходы фонда: 0.80%

Товары 30% SBGD

БПИФ Первая – Доступное золото

Сбер Управление Активами

SBGD добавляет золотую защиту от инфляции и стрессовых фаз, из-за которой Лежебока плюс лучше диверсифицирована, чем классический 60/40.

Расходы фонда: 1.30%

Денежный рынок 10% SBMM

БПИФ Первая – Сберегательный

Сбер Управление Активами

SBMM держит небольшую ликвидную подушку и дает сухой порох для ребалансировки после сильных перекосов по другим частям портфеля.

Расходы фонда: 0.30%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете через «Сбер Инвестиции» и хотите торговать фондами без комиссий.
Для вас важна 100% ликвидность активов (возможность продать их в любой день без потерь).

На что обратить внимание

Облигационный фонд (SBGB) содержит длинные ОФЗ, которые могут падать в цене при росте ключевой ставки.
Золото (30%) не приносит купонов или дивидендов, а только защищает от девальвации.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.35%

1м

-0.85%

3м

-2.14%

1г

+19.08%

С начала года

+2.42%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии