Лежебока+ Т-Капитал

Лежебока плюс через Т-Капитал

Лежебока плюс из фондов Т-Капитал. Сборка из 4 фондов (TMOS, TBRU, TGLD, TMON) для клиентов экосистемы.

Оптимальное инфраструктурное решение с бесплатной покупкой и продажей фондов. Корпоративные облигации в долговом блоке.

УК

Т-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.55%

Ребалансировка

Каждые полгода

Короткий вывод

Удобно и бесплатно (по комиссиям за сделки), но дорого в обслуживании. Вариант для тех, кто ставит комфорт приложения выше минимального TER.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Главная фишка стратегии «Лежебока плюс» — наличие 10% в фонде денежного рынка (TMON). Когда на рынке случается паника и все падает, эти деньги продолжают генерировать доходность по ключевой ставке ЦБ и ждут своего часа, чтобы выкупить подешевевшие активы.

Если вы торгуете через Т-Банк, вы сможете делать эти покупки и продажи абсолютно бесплатно. Но не забывайте о комиссиях за управление: фонд корпоративных облигаций TBRU стоит дороже большинства своих аналогов, что на горизонте в 10 лет выльется в серьезные издержки.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 30% TMOS

БПИФ Т-Капитал Индекс МосБиржи

Т-Капитал

TMOS дает акционную часть стратегии и делает реализацию привычной для тех, кто уже знает индексные фонды Т-Капитал.

Расходы фонда: 0.80%

Облигации 30% TBRU

БПИФ Т-Капитал Облигации

Т-Капитал

TBRU закрывает облигационный слой, но заметно влияет на итоговые расходы стратегии, поэтому удобство здесь стоит сопоставлять с ценой.

Расходы фонда: 1.59%

Товары 30% TGLD

БПИФ Т-Капитал Золото

Т-Капитал

TGLD добавляет золотую часть и делает портфель полноценной Лежебокой плюс, а не упрощенным вариантом без защиты от инфляционных сценариев.

Расходы фонда: 2.37%

Денежный рынок 10% TMON

БПИФ Т-Капитал Денежный рынок

Т-Капитал

TMON формирует денежную подушку, ради которой стратегия становится спокойнее базовой Лежебоки и проще ребалансируется после сильных движений рынка.

Расходы фонда: 1.20%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете через приложение Т-Инвестиции и не хотите платить комиссии за сделки.
Вам нужна небольшая денежная подушка (10%) для покупок на просадках рынка.

На что обратить внимание

Долговой фонд TBRU имеет высокую комиссию за управление, что снижает общую эффективность портфеля.
На растущем рынке эта стратегия будет проигрывать обычному «Портфелю 60/40».

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.67%

1м

-1.28%

3м

-1.56%

1г

+19.39%

С начала года

+2.58%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии