Лежебока БКС

Лежебока через БКС

Портфель Лежебоки от БКС. Разбор стратегии на фондах акций (BCSR), золота (BCSG) и облигаций (BCSB).

Сборка из трех фондов для клиентов БКС. За счет корпоративного долга в портфеле ожидается бОльшая доходность (при бОльшем риске).

УК

БКС

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.12%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Рабочий вариант для инвесторов внутри экосистемы БКС. Экономия на комиссиях за сделки компенсирует более высокий TER.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Изюминка этой сборки — долговой блок. В отличие от суперконсервативных версий на длинных ОФЗ, БКС предлагает использовать фонд корпоративных облигаций. Это означает, что вы будете получать более высокую доходность, но в моменты финансовых кризисов этот фонд может временно падать в цене.

Инфраструктурный плюс: бесплатная покупка и продажа всех трех фондов при торговле через БКС. Это критически важно, когда раз в год вам придется балансировать портфель, продавая выросший актив.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 33.3% BCSR

БПИФ БКС Индекс Российского рынка

БКС

Фонд BCSR берёт на себя акционную часть и делает ростовую сторону стратегии понятной и привычной.

Расходы фонда: 0.98%

Облигации 33.3% BCSB

БПИФ БКС Облигации повышенной доходности

БКС

Фонд BCSB закрывает облигационный слой, но делает это с акцентом на повышенную доходность, поэтому эта часть может вести себя активнее, чем ждут от совсем спокойной подушки.

Расходы фонда: 1.35%

Товары 33.3% BCSG

БПИФ БКС Золото

БКС

Фонд BCSG добавляет золотой компонент и помогает удержать идею стратегии как баланса разных сценариев, а не только ставки на акции и облигации.

Расходы фонда: 1.03%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы клиент БКС и хотите покупать фонды без брокерских комиссий за сделки.
Вы готовы к дополнительному риску корпоративных облигаций.

На что обратить внимание

В кризис корпоративные облигации (BCSB) могут проседать сильнее государственных (ОФЗ).
Внимательно сравните комиссию за управление (TER) с аналогичными фондами от конкурентов.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.77%

1м

-1.55%

3м

-2.13%

1г

н/д

С начала года

+2.45%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии