Лежебока Сбер Управление Активами

Лежебока через Сбер Управление Активами

Сборка Портфеля Лежебоки через Сбер (УК Первая). Классический вариант с максимальной надежностью и ОФЗ.

Самая ликвидная и массовая версия портфеля. Идеально для тех, кто хочет максимальной безопасности в долговой части.

УК

Сбер Управление Активами

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.02%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Эталонный выбор для консервативного инвестора с любым объемом капитала. Максимальная ликвидность и предсказуемость.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Главная особенность этой реализации — бескомпромиссная надежность долговой части. В фонде SBGB нет места корпоративным долгам, только государственные ОФЗ. Да, вы пожертвуете небольшой частью доходности, но зато исключите риск банкротства компаний. Золотой фонд (SBGD) также обеспечен реальными физическими слитками.

Огромный размер фондов Сбера гарантирует, что вы сможете купить или продать любой объем паев без потерь в стакане. А бесплатные сделки для клиентов брокера делают ребалансировку простой и выгодной.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 33.3% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

Фонд SBMX даёт акционный слой через широкий рынок и делает ростовую часть стратегии интуитивно понятной.

Расходы фонда: 0.95%

Облигации 33.3% SBGB

БПИФ Первая – Государственные облигации

Сбер Управление Активами

Фонд SBGB добавляет более защитную облигационную часть через государственные бумаги, поэтому вся конструкция ощущается спокойнее.

Расходы фонда: 0.80%

Товары 33.3% SBGD

БПИФ Первая – Доступное золото

Сбер Управление Активами

Фонд SBGD закрывает золотую долю и помогает сохранить идею Лежебоки как стратегии на разные макросценарии, а не только на рост рынка.

Расходы фонда: 1.30%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы клиент «Сбер Инвестиций» и хотите торговать без брокерских комиссий.
Вам принципиально важно, чтобы в облигационной части были только государственные бумаги (ОФЗ).

На что обратить внимание

Долговой фонд (SBGB) чувствителен к изменению ключевой ставки и может проседать в цене.
Портфель может годами отставать от простой ставки на рост акций.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.46%

1м

-1.08%

3м

-2.78%

1г

+19.21%

С начала года

+2.08%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии