Лежебока ПСБ

Лежебока через ПСБ

Портфель Лежебоки из фондов ПСБ. Стратегия защиты и роста (PSRE, PSRB, PSGM).

Готовое инфраструктурное решение для инвесторов Промсвязьбанка. 3 актива в равных долях для спокойного инвестирования.

УК

ПСБ

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.90%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Подходит только для лояльных клиентов ПСБ. Для долгосрочных инвестиций важно внимательно посчитать издержки на управление.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

ПСБ — одна из немногих УК, в арсенале которой есть все три фонда, необходимые для этой стратегии (акции, облигации, золото). Вам не придется покупать фонды других управляющих компаний.

Слабое место этой сборки — стоимость обслуживания (TER) и возможные спреды (разница между ценой покупки и продажи). Обязательно сравните эти параметры с более популярными сборками конкурентов, прежде чем заводить крупную сумму.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 33.3% PSRE

БПИФ ПСБ Российские акции

ПСБ

Фонд PSRE отвечает за акционную часть и закрывает ростовой слой стратегии внутри линейки ПСБ.

Расходы фонда: 2.48%

Облигации 33.3% PSRB

БПИФ ПСБ Рублевые облигации

ПСБ

Фонд PSRB берёт на себя облигационную долю, но вместе с остальными фондами делает реализацию довольно тяжёлой по совокупным расходам.

Расходы фонда: 1.98%

Товары 33.3% PSGM

БПИФ ПСБ Золотой рынок

ПСБ

Фонд PSGM добавляет золотой компонент и позволяет собрать полноценную Лежебоку, не выходя за пределы одной линейки фондов.

Расходы фонда: 1.23%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете через брокера ПСБ и не хотите открывать другие счета.
Вы ищете простую и понятную модель для старта на бирже.

На что обратить внимание

Комиссии (TER) этих фондов могут быть выше средних по рынку — проверяйте перед покупкой.
Обращайте внимание на стакан заявок: фонды ПСБ могут быть менее ликвидны, чем фонды Сбера или ВИМ.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.57%

1м

-2.06%

3м

-2.69%

1г

н/д

С начала года

+1.88%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии