Лежебока ВИМ Инвестиции

Лежебока через ВИМ Инвестиции

Сборка Портфеля Лежебоки через ВИМ Инвестиции. Эталонный вариант с минимальными комиссиями на Мосбирже.

Лучший выбор по соотношению издержек и диверсификации: акции (EQMX), золото (GOLD) и облигации (BOND).

УК

ВИМ Инвестиции

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.70%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Математически совершенная сборка. Для инвестора с горизонтом от 10 лет низкие комиссии фондов ВИМ станут главным фактором успеха.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Портфель из трех частей работает лучше всего на горизонтах от 10 лет. На таких сроках размер комиссии управляющей компании съедает огромную часть итогового капитала. Линейка ВИМ Инвестиции предлагает одни из самых дешевых фондов на рынке, что делает эту сборку математически выверенной.

Инфраструктура ВТБ также дает огромный плюс в виде высокой ликвидности — спреды между покупкой и продажей в этих фондах минимальны. Это идеальная точка входа для консервативного инвестора.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 33.3% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Фонд EQMX отвечает за ростовую часть стратегии через широкий российский рынок акций и делает акционный слой максимально понятным.

Расходы фонда: 0.67%

Облигации 33.3% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

Фонд BOND закрывает облигационную часть и помогает сглаживать просадки, не превращая стратегию в агрессивную ставку только на акции.

Расходы фонда: 0.78%

Товары 33.3% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

Фонд GOLD добавляет защиту от инфляции и кризисных фаз, ради которой инвестор вообще идёт в Лежебоку, а не в обычный 60/40.

Расходы фонда: 0.66%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы ищете фонды с минимальным TER (совокупной комиссией за управление).
Вы клиент брокера ВТБ и хотите делать ежегодную ребалансировку бесплатно.

На что обратить внимание

Облигационный фонд (BOND) включает корпоративные бумаги, что дает легкий кредитный риск.
Золото не генерирует денежный поток (дивиденды или купоны), а просто защищает от девальвации.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.49%

1м

-0.72%

3м

-2.46%

1г

+19.52%

С начала года

+3.24%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии